Apertura de cuentas bancarias para empresas en América Latina
Nos especializamos en ayudar a las empresas extranjeras a abrir cuentas bancarias corporativas en Latinoamérica, navegando por el KYC, las normativas bancarias locales y el cumplimiento con las autoridades fiscales.
Nuestros servicios bancarios y de tesorería
Proporcionamos asistencia integral para la apertura de cuentas bancarias, documentación y enlace con bancos locales en Colombia, México, Perú y otros países.
A medida que su empresa se expande, es posible que tenga que emprender la expansión internacional, incluida la constitución de empresas extranjeras y la creación de nóminas locales. Y para ello tendrá que abrir una cuenta bancaria corporativa local, lo que puede ser complicado y llevar mucho tiempo, sobre todo si se comprenden los requisitos y la normativa local, y a menudo en un idioma extranjero. En el grupo Biz Latin Hub podemos ayudarle a abrir una cuenta bancaria local. También podemos asesorar sobre los requisitos y las normativas bancarias locales basándonos en nuestra amplia presencia y conocimientos locales.
Después de entender su negocio y sus necesidades, nuestros expertos bancarios locales le aconsejarán sobre los bancos y jurisdicciones adecuados que puede considerar.
Somos su ventanilla única para las necesidades de apertura de cuentas bancarias en América Latina y el Caribe.
Apoyo a la tesorería y al flujo de caja
Conozca a su cliente (KYC)
Asesoramiento sobre cuentas bancarias
Solicitud de cuenta bancaria
Monitoreo de aplicaciones
¿Por qué elegir Biz Latin Hub para soporte bancario?
- Experiencia demostrada en la apertura de cuentas de empresa en más de 17 jurisdicciones
- Cumplimiento legal y fiscal local gestionado bajo un mismo techo
- Enlace bancario directo con expertos bilingües
- Apoyo integrado en los ámbitos jurídico, financiero, de nóminas y de tesorería
- Clientes multinacionales de toda América Latina confían en nosotros
Lo que dicen nuestros clientes
Confiamos mucho en Biz Latin Hub Group para establecer nuestra sociedad local y el proceso de apertura de la cuenta bancaria. El proceso de apertura de la cuenta bancaria fue rápido y eficaz; sus servicios de preparación de solicitudes y seguimiento superaron nuestras expectativas.
-Luis Alvarez, Country Manager de KMT
Preguntas frecuentes sobre el sector bancario
Según nuestra experiencia, éstas son las preguntas más frecuentes sobre cómo abrir una cuenta bancaria en América Latina y el Caribe.
El proceso para abrir una cuenta bancaria de empresa suele constar de 4 pasos.
- Finalizar el proceso de solicitud en una sucursal local
- Seleccionar un banco que se ajuste a las necesidades de su empresa
- Proporcionar información fundamental sobre usted y su empresa
- Presentar documentación comercial legal
Para abrir una cuenta bancaria corporativa, la mayoría de los bancos exigirán como mínimo los siguientes documentos:
- Certificate of Incorporation
- Memorándum y Artículos de Asociación
- Certificado de Vigencia
- Estados financieros recientes
- Referencia bancaria (si procede)
- Pasaporte y comprobante de domicilio de todos los accionistas y directores.
- Resumen del valor/volumen esperado de las transacciones
- Resumen del valor/volumen esperado de las transacciones
Dependiendo del banco, se pueden solicitar documentos adicionales y/o información de apoyo.
Sí, la mayoría de nuestros clientes internacionales disponen de soluciones para abrir una cuenta bancaria totalmente online. Si es obligatoria una reunión presencial, se puede coordinar la logística para satisfacer tus requisitos de disponibilidad.
No, la mayoría de nuestros clientes internacionales disponen de soluciones para abrir una cuenta bancaria de empresa sin necesidad de viajar. Si es obligatoria una reunión presencial, se puede coordinar la logística para satisfacer tus requisitos de disponibilidad.
La principal ventaja de abrir una cuenta de empresa es la separación de tus finanzas personales y empresariales. Esta separación facilita la gestión de los gastos de la empresa y proporciona protecciones legales adicionales.
La siguiente información suele ser necesaria para abrir una cuenta bancaria de empresa:
- El idioma preferido para la plataforma de banca electrónica
- Sus expectativas respecto a la cuenta bancaria
- La naturaleza de su actividad empresarial
- Los beneficiarios finales de la cuenta
- Las transacciones previstas de entrada y salida
El proceso suele variar según el país, pero puede llevar entre 2 y 4 semanas de media. Los bancos necesitan tiempo para verificar la documentación, llevar a cabo la diligencia debida y procesar los requisitos KYC. Algunos países, como Colombia, requieren un proceso de aprobación previa, mientras que otros, como Panamá, pueden exigir entrevistas en persona.
Los depósitos mínimos varían según el país y el banco. Éstos oscilarán entre 100 y 2500 $ según el país y el banco.
La mayoría de los principales bancos latinoamericanos ofrecen ahora plataformas bancarias digitales, aunque las capacidades varían. Aunque la apertura inicial de la cuenta suele requerir la presencia física o de un representante local, la gestión continua puede hacerse normalmente por Internet. Algunos bancos ofrecen plataformas en inglés y español, aunque la mayoría son sólo en español.
Por lo general, las empresas extranjeras deben aportar pruebas de su inscripción en el registro mercantil, la identificación de sus directivos, pruebas de sus actividades empresariales, estados financieros certificados, declaraciones fiscales y documentación KYC completa. Los bancos también exigen conocer la estructura de propiedad de la empresa y el origen de los fondos.
Para abrir una cuenta bancaria de empresa en la mayoría de los países de LATAM, los bancos suelen solicitar los estatutos de la empresa, el NIF (RUC o equivalente), una prueba del domicilio social, la identificación del representante legal y la declaración del Beneficiario Final (UBO). Dependiendo de la jurisdicción, algunos bancos pueden solicitar también un plan de empresa o proyecciones financieras iniciales. Biz Latin Hub prepara y gestiona estos documentos para agilizar su presentación.
Sí, muchos países de América Latina permiten la apertura de cuentas bancarias a distancia mediante Poder Notarial (PdA). Ayudamos a los clientes en todo este proceso, incluida la legalización de documentos, la preparación de solicitudes bancarias y el enlace directo con las instituciones bancarias locales. La apertura remota es habitual en Panamá, Colombia y México, aunque algunos bancos aún pueden solicitar una llamada de verificación por vídeo.
Por término medio, la apertura de una cuenta corporativa tarda entre 4 y 8 semanas desde el momento en que se presentan todos los documentos requeridos. Los factores que influyen en los plazos son la jurisdicción, la integridad de los documentos y los procedimientos internos de diligencia debida del banco seleccionado. Biz Latin Hub acorta este plazo preparando a los clientes con antelación y utilizando contactos bancarios preestablecidos.
Sí. Los bancos latinoamericanos se rigen por estrictas políticas CSC (Conoce a tu Cliente) y ALD (Antiblanqueo de Capitales). Se exige a los clientes que proporcionen documentación corporativa completa, verificación de la identidad de los accionistas, declaración del origen de los fondos y, en algunos casos, detalles de sus antecedentes financieros. Proporcionamos un apoyo completo de KYC para garantizar que las solicitudes se aceptan sin retrasos.
Absolutamente. Estamos especializados en asistencia multijurisdiccional y coordinamos regularmente la apertura de cuentas bancarias en más de 17 países de Latinoamérica. Tanto si necesitas aperturas simultáneas como un enfoque gradual alineado con la formación de entidades y el despliegue operativo, nuestro equipo garantiza un cumplimiento y una gestión de procesos coherentes en todas las jurisdicciones.
Biz Latin Hub ofrece servicios integrales para ayudar a las empresas a abrir una cuenta bancaria. Te guiamos a lo largo de todo el proceso, desde la selección de un banco hasta la presentación de la documentación necesaria, pasando por la coordinación logística si se requiere una reunión presencial.
Para iniciar el proceso de apertura de una cuenta bancaria corporativa, póngase en contacto con Biz Latin Hub a través de nuestra página de contacto.
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