Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa / de empresa en Panamá: 3 sencillos pasos

Como una de las economías de más rápido crecimiento en América Latina, Panamá ofrece la combinación perfecta de condiciones para que un inversor se aproveche de ella.

El buen desempeño de Panamá durante la crisis financiera mundial de 2008, y el crecimiento económico constante y estable, lo han posicionado como un líder latinoamericano. Como resultado, la confianza de los inversores ha aumentado, y empresas de todos los tamaños están viendo a Panamá como una jurisdicción comercial atractiva.

Además, Panamá se ha convertido cada vez más en uno de los mejores lugares para constituir una sociedad como medio de proteger los activos de acreedores o del gobierno.

Es Panamá un buen destino para invertir? algunos datos clave acerca de este país.
Conozca algunas de las ventajas de hacer negocios en Panamá.

   

3 sencillos pasos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá

Se sabe que para crear un negocio se necesita una cuenta bancaria corporativa y Panamá no es una excepción; sin embargo, el procedimiento de apertura de la cuenta bancaria no es tan difícil como se piensa.

Paso 1: Trabaje con un socio local en Panamá

Bufetes de abogados o consultores serán su mejor opción como “socios” para con quién trabajar y empezar el proceso de la apertura de la cuenta. A pesar de la limitada complejidad al abrir una cuenta bancaria en Panamá, hay algunos factores que se deben tener en cuenta, tal como el lenguaje y la barreras culturales; por esta razón, es importante trabajar con un socio local que pueda proveer ayuda a lo largo de este proceso.  

Paso 2: Encuentre el banco panameño adecuado para su empresa

Dependiendo de las actividades de la compañía, algunos bancos son más flexibles que otros con respecto a la apertura de cuentas de inversión, modos de pagos flexibles, transferencias internacionales, etc. Asegúrese que el banco que escoja beneficie las necesidades y requisitos de su negocio.  

Paso 3: Documentación bancaria en Panamá

Los bancos en Panamá necesitan evidencia que usted es apto para abrir una cuenta bancaria (cuentas personales y corporativas). Los requisitos para la apertura de una cuenta bancaria en Panamá son relativamente muy claros; llenando documentación y presentando documentos (pasaporte válido, estados financieros, referencias bancarias y empresariales). En panamá, toda la documentación debe ser apostillada para completar el proceso de la apertura de cuenta bancaria.

Cuando todos los documentos hayan sido chequeados y aprobados, el banco le enviará una notificación de la apertura de cuenta.

abrir una cuenta bancaria corporativa en panama
Abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá.

Documentación necesaria para realizar operaciones bancarias en Panamá

Dependiendo del banco que elija para abrir una cuenta, la lista de documentos que se le pedirá que proporcione variará. La siguiente no es una lista exhaustiva, pero esboza los principales documentos que se requieren para abrir la cuenta bancaria de la empresa en Panamá:

  • Copia del acta constitutiva de la sociedad.
  • Certificado de vigencia de la sociedad.
  • Licencia comercial (si procede).
  • Carta de referencia bancaria. Si la empresa no tiene una carta de referencia bancaria, los accionistas de la empresa tendrán que proporcionarla.
  • La prueba de los ingresos puede demostrarse con una copia de la declaración del impuesto sobre la renta de los accionistas.
  • Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la empresa.

Opciones bancarias en Panamá

Panamá cuenta con una serie de proveedores bancarios que ofrecen buenos servicios a las empresas extranjeras. La mejor opción para su empresa dependerá de sus objetivos comerciales y de qué servicios bancarios se alinean mejor con ellos. He aquí una lista de bancos populares en Panamá para que usted considere:

  • Banco General
  • BAC Banco Internacional
  • Banistmo
  • Credicorp Bank
  • Banco Aliado
  • Banco Nacional de Panamá
  • Citibank
  • Banco Davivienda
  • Santander
  • Banco BPR
  • Scotiabank
  • BBVA Panamá
  • Banco Inteligo

Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá

Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en Panamá.

1. ¿Puedo abrir una cuenta bancaria corporativa en línea?

No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, sin embargo, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a Panamá para completar el proceso. 

2. ¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá?

Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá:

– Copia del pacto social de la compañía
– Copia del certificado de constitución
– Copia de aviso de operaciones (si aplica)
– Carta de referencia bancaria, en caso de que la compañía no tenga, puede presentar de los accionistas
– Evidencia de ingresos, se puede demostrar a través de una copia de la declaración de impuestos sobre la renta de los accionistas de la compañía
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la compañía

3. ¿Quién puede tener acceso a una cuenta bancaria corporativa?

Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria. 

4. ¿Cuál es el mejor banco en Panama para empresas extranjeras?

Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras: Banco Aliado, Credicorp Bank o Banistmo.

5. ¿Por qué las empresas abren cuentas bancarias en Panamá?

Las empresas optan por abrir cuentas bancarias en Panamá debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta moneda en dólares estadounidenses, el sistema tributario territorial y la privacidad bancaria.

6. ¿Panamá tiene secreto bancario?

Sí, la ley N° 23 del 27 de abril 2015 que regula las medidads de prevención de lavado de activos establece que la información obtenida por una Entidad Financiera y la Unidad de Análisis Financiero debe mantenerse estrictamente confidencial y sólo podrá ser proporcionada a terceros por orden de la autoridad judicial competente.

¿Dónde puedo encontrar más información acerca de la apertura de una cuenta bancaria para una compañía /corporativa en Panamá?     

Si está interesado en saber cómo puede abrir una cuenta bancaria en Panamá y cómo asegurarse de trabajar con un banco que pueda satisfacer sus requisitos comerciales, póngase en contacto con uno de nuestros expertos locales en Biz Latin Hub. Tenemos una amplia experiencia en ayudar a personas y empresas extranjeras a hacer negocios en Panamá y América Latina. Nuestro equipo legal profesional y experimentado puede brindarle apoyo con todos sus requerimientos comerciales. Por favor contáctenos y vea cómo podemos serle de ayuda.

Infografía sobre apertura de cuentas bancarias para empresas en america latina por biz latin hub.
¿Cómo podemos ayudar a su empresa a abrir una cuenta bancaria corporativa?
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