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Como abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai

Abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai, país cujo mercado financeiro vive um momento de alto crescimento, liquidez e rentabilidade, deve ser um dos primeiros passos na hora de constituir uma empresa ou expandir seus negócios.

As principais entidades financeiras que operam no Uruguai possuem grau de investimento a nível nacional e internacional, o que reflete a força do sistema financeiro uruguaio, constantemente supervisionado pelo Banco Central do Uruguai. Além disso, instituições governamentais e não governamentais promovem constantemente o investimento estrangeiro no país, hoje considerado um dos melhores lugares para fazer negócios na América Latina.

Neste artigo explicamos como abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai para apoiar suas transações comerciais.

Índice

Requisitos para abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai

O sistema financeiro uruguaio é composto por 2 bancos públicos, 9 bancos privados e uma ampla variedade de instituições não bancárias que se consolidaram no país. Cada entidade solicitará a documentação que considerar relevante para a abertura de conta bancária empresarial. No entanto, a documentação exigida geralmente é a mesma.

O sistema financeiro do Uruguai é formado por entidades públicas, privadas e não bancárias. Abra uma conta bancária corporativa no Uruguai.
O sistema financeiro do Uruguai é formado por entidades públicas, privadas e não bancárias. Abra uma conta bancária corporativa no Uruguai.

Ao abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai, a maioria dos bancos solicitará os seguintes documentos:

  • Estatuto Social ou associação da empresa
  • Comprovativo de inscrição na Conservatória do Registo Comercial
  • Publicações no Jornal Oficial
  • Comunicação dos beneficiários finais para o Banco Central do Uruguai
  • Comprovativo do registo da empresa perante as autoridades fiscais e de segurança social (Direção-Geral dos Impostos e Banco da Segurança Social).

Dependendo das atividades da empresa, os bancos no Uruguai podem exigir documentos adicionais antes de abrir uma conta bancária corporativa.

Tipos de contas bancárias no Uruguai

Como existem diferentes tipos de contas bancárias empresariais, você deve considerar qual opção é melhor para o seu negócio. Os dois principais tipos de contas no Uruguai são contas correntes e contas poupança.

Contas corrente : as contas correntes são as mais populares porque permitem realizar operações ilimitadas. Lembre-se de que os bancos cobrarão uma pequena taxa sempre que você usar sua conta corrente. Da mesma forma, essas contas permitem manter talões de cheques, válidos para efetuar pagamentos.

Contas poupança : as contas poupança pretendem ser uma opção segura de poupança mês a mês. O saldo desta conta pode ser acessado a qualquer momento e pode ser movimentado através de uma rede ATM. No entanto, os bancos cobram comissões e custos de manutenção pela sua utilização.

Vantagens de abrir uma conta bancária corporativa

Constituição de uma pessoa jurídica no Uruguai. Abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai.
Constituição de uma pessoa jurídica no Uruguai. Abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai.

A abertura de uma conta bancária corporativa no Uruguai permitirá que sua empresa tenha acesso ao mercado financeiro. A expansão para o país oferece a vantagem de operar numa economia estável e em crescimento .

Oferecem a possibilidade de realizar diversas operações tendo um registo monetário. Os registos monetários são essenciais para aceder a créditos, empréstimos e outros serviços ou produtos financeiros.

Uma vez aprovada a conta empresarial pela entidade financeira escolhida, ser-lhe-ão fornecidos os seus dados de login online, para que possa aceder a um vasto conjunto de serviços.

Lembre-se que os serviços oferecidos pelas entidades financeiras no Uruguai podem variar e, dependendo da necessidade da sua empresa, você pode preferir contar com um banco público ou privado. No entanto, na maioria das vezes você será solicitado a fazer um depósito inicial.

Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai

Com base em nossa vasta experiência, estas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai

1. Posso abrir uma conta bancária corporativa online?

Porém, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado por procuração especial, porém, há documentação que deve ser assinada pelos acionistas e representantes da empresa e eles precisarão de apostila e certificação de assinatura, caso essas pessoas estejam no exterior.

2. Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai?

Os seguintes documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai.

– Cópia do contrato ou estatuto da empresa;
– Aprovações e registros perante órgãos públicos (DGI,BPS,DGR);
– Formulário B comunicado ao Banco Central (cadeia acionária);
– Cópia do passaporte de todos os acionistas e sócios da empresa.
– O banco pode solicitar informações adicionais como comprovante de rendimentos de acionistas ou similar.

3. Quem pode ter acesso a uma conta bancária empresarial?

Qualquer sócio da sociedade autorizado pelos acionistas da sociedade pode ter acesso à conta bancária e possuir assinatura registada no banco.

4. Qual é o melhor banco do Uruguai para empresas estrangeiras?

Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras: Santander, Itaú ou Scotiabank.

5. Por que as empresas abrem contas bancárias no Uruguai?

As empresas optam por abrir contas bancárias no Uruguai devido à estabilidade económica e política; a capacidade de ter a moeda da conta em dólares americanos e o sistema tributário territorial. No entanto, todas as empresas necessitam de uma conta bancária no país, uma vez que existem certos pagamentos, como contribuições nacionais, que só podem ser efectuados a partir de uma conta local.

6. O Uruguai mantém sigilo bancário?

Sim, com exceções.

-Lei nº 14.306, de 29 de novembro de 1974, art. 47, que estabelece o sigilo que a Administração Tributária deve guardar em relação a todos os processos administrativos ou judiciais.
-Lei nº 15.322, de 17 de setembro de 1982, art. 25 que determina o sigilo a ser mantido pelas pessoas envolvidas na intermediação financeira.
-Lei nº 16.696, de 30 de março de 2002, art. 22 que estabelece o sigilo a ser mantido pelo BCU na realização de atividades financeiras.
-Lei nº 17.292, de 25 de janeiro de 2001, art. 57, que exclui do sigilo bancário tudo relacionado à RAVE, inclusive as informações contidas nas declarações juramentadas.
-Lei nº 17.704, de 27 de outubro de 2003, Art. 12, que estabelece que em caso de repressão ao financiamento do terrorismo não se aplica o sigilo bancário.
-Lei nº 17.861, de 28 de dezembro de 2004, art. 12, que estabelece que em caso de repressão ao crime organizado não se aplica o sigilo bancário.

Abra sua conta bancária corporativa no Uruguai com a ajuda de especialistas de confiança

Fazer negócios no Uruguai e na América Latina oferece muitas oportunidades para investidores. No entanto, os ambientes empresariais locais podem ser um tanto desafiadores, especialmente para os estrangeiros. É importante, portanto, encontrar um fornecedor jurídico confiável para apoiá-lo na expansão de seus negócios, incluindo a comunicação com as autoridades locais para abrir sua conta bancária corporativa.

Na Biz Latin Hub oferecemos serviços de constituição de empresas e serviços administrativos para a manutenção do seu negócio, a fim de ajudar as empresas a superar os problemas comuns que enfrentam durante os estágios iniciais de entrada em um novo mercado, como a abertura de uma conta bancária corporativa.

Se você tiver alguma dúvida sobre como fazer negócios no Uruguai, entre em contato conosco. Entre em contato com nossa equipe para saber como podemos apoiar você e seu negócio na América Latina.

Saiba mais sobre nossa equipe e autores especialistas.

Biz Latin Hub pode ajudá-lo a abrir uma conta bancária para sua empresa, nesta infografia você verá alguns passos para abri-la.
Como podemos ajudá-lo a abrir uma conta bancária corporativa no Uruguai.

As informações fornecidas aqui não devem ser interpretadas como orientação ou aconselhamento formal. Consulte um profissional para sua situação específica. As informações fornecidas são apenas para fins informativos e podem não abranger todas as leis, padrões e práticas recomendadas pertinentes. O cenário regulatório está em constante evolução; as informações mencionadas podem estar desatualizadas e/ou podem sofrer alterações. As interpretações apresentadas não são oficiais. Algumas seções baseiam-se nas interpretações ou pontos de vista de autoridades relevantes, mas não podemos garantir que essas perspectivas serão apoiadas em todos os ambientes profissionais.
Equipe Jurídica Uruguai

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