No sólo tiene una belleza impresionante, sino también un entorno empresarial acogedor la creación de empresas en Antigua y Barbuda es una propuesta atractiva. En medio de este atractivo, entender cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en Antigua y Barbuda es un paso fundamental para el éxito de un establecimiento, ya que ofrece estabilidad financiera y transacciones internacionales sin problemas. Antigua y Barbuda es una jurisdicción extraterritorial bien considerada que ofrece un entorno político estable, neutralidad fiscal e inglés como lengua oficial. Ofrece ventajas estratégicas a los inversores extranjeros, especialmente a los que constituyen sociedades mercantiles internacionales (IBC).
Puntos clave sobre cómo abrir una cuenta bancaria de empresa en Antigua y Barbuda
| ¿Cuáles son los mejores bancos para abrir una cuenta bancaria de empresa en Antigua y Barbuda? | ACB Caribbean (Antiguo Antigua Commercial Bank) – Caribbean Union Bank Ltd. (CUB) (CUB) Eastern Caribbean Amalgamated Bank Ltd. Global Bank of Commerce Ltd. CINC FirstCaribbean International Bank (Barbados) Ltd. |
| El proceso para abrir una cuenta bancaria de empresa en Antigua y Barbuda: | Para abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda debes seguir estos pasos: Reúne tus documentos Haz la solicitud en persona o por Internet Espera a que el banco verifique tus documentos Haz un depósito mínimo |
| ¿Existen requisitos para conocer a tu cliente (CSC)? | Sí, Antigua y Barbuda sigue las normas de la FRSC, incluidas las partes de CSC. |
| ¿Qué documentos necesitas? | Para personas jurídicas: Formulario de solicitud de apertura de cuenta bancaria cumplimentado y firmado. Muestras de firmas de los directivos autorizados de la empresa. Formulario cumplimentado en el que se detallen las actividades de la empresa y las asignaciones de cuentas. Extracto bancario original del banco actual de la empresa (con un mínimo de un año de afiliación). Copias compulsadas del pasaporte de todos los directivos y beneficiarios de la empresa. Copia de una factura reciente de servicios públicos en la que aparezca la dirección física de la empresa. |
| ¿Todos los bancos siguen el mismo proceso? | Esto es una guía general: tendrás que comprobar las normas de cada banco o ponerte en contacto con uno de nuestros asesores para obtener normas más detalladas |
| ¿Se puede abrir una cuenta bancaria por Internet? | Muchos bancos de Antigua y Barbuda ofrecen esta opción, como es típico en las islas del Caribe. |
Guía paso a paso para abrir una cuenta bancaria
Una vez que hayas elegido un proveedor con el que realizar operaciones bancarias, estarás preparado para iniciar el proceso de apertura de una cuenta de empresa. Para abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda debes seguir estos pasos:
- Reúne tus documentos
- Solicitar en persona o en línea
- Espera a que el banco verifique tus documentos
- Haz un depósito mínimo
A continuación encontrarás más información sobre cada uno de los pasos descritos anteriormente.
Reúne tus documentos
Consulta más abajo todos los detalles, pero ten en cuenta que hay una lista larguísima de documentos que tendrás que tener en regla. En su mayor parte son bastante sencillos, por lo que no deberían suponer un problema, pero puede haber algunos retrasos burocráticos. Ten en cuenta que los que no estén en inglés probablemente tendrán que ser traducidos por un traductor oficial.
Acude a la sucursal en persona o por Internet
La mayoría de los bancos de Antigua y Barbuda son flexibles y permiten abrir cuentas por correo electrónico, por Internet o en persona. Si delegas esta función en una persona que no sea un director, tendrás que aportar una prueba de poder notarial (POA).
Espera a que el banco verifique tus documentos
El banco revisará tu documentación para asegurarse de que todo está en orden. Esto puede llevar algún tiempo, así que prepárate para esperar y permanece atento por si tienen alguna duda.
Haz un depósito mínimo
Esto varía de un banco a otro, con niveles significativamente más altos para determinadas actividades, como las finanzas y la gestión de patrimonios.
¿Puede un extranjero abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda?
Numerosos bancos de Antigua y Barbuda acogen a entidades y clientes extranjeros. Es importante tener en cuenta que la lengua principal para la comunicación y la documentación es el inglés.
Requisitos para abrir una cuenta bancaria de empresa en Antigua
Para los no residentes que deseen abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda, el proceso de solicitud requiere presentar documentación que puede incluir: certificado de constitución, estatutos, pasaporte del director/accionista, justificante de domicilio (factura de servicios públicos o extracto bancario), carta de referencia bancaria y explicación de las actividades empresariales. Algunos bancos pueden pedir documentos notariados o apostillados.
Para las personas jurídicas:
- Formulario de solicitud de apertura de cuenta bancaria cumplimentado y firmado.
- Muestras de firmas de funcionarios autorizados dentro de la empresa.
- Un formulario cumplimentado en el que se detallen las actividades de la empresa y las asignaciones de cuentas.
- Extracto bancario original del banco actual de la empresa (con una afiliación mínima de un año).
- Copias compulsadas del pasaporte de todos los directivos y beneficiarios de la empresa.
- Copia de una factura reciente de servicios públicos en la que aparezca la dirección física de la empresa.
Nota: El departamento de cumplimiento puede tener peticiones específicas de documentos, que se comunicarán puntualmente si procede.
Tras la aprobación provisional de la solicitud, la empresa solicitante deberá proporcionar copias de los siguientes documentos adicionales:
- Certificado de registro de empresa.
- Último informe financiero.
- Escritura de constitución y estatutos.
- Documento acreditativo del nombramiento de los directivos de la empresa y del personal autorizado (como un protocolo).
- Registro de accionistas.
Retos comunes para las empresas extranjeras
La contratación de bufetes de abogados o asesores es el enfoque óptimo para iniciar el procedimiento de apertura de una cuenta bancaria. Aunque abrir una cuenta bancaria corporativa en Antigua y Barbuda es relativamente sencillo, algunos aspectos merecen consideración. Por lo tanto, colaborar con un socio local resulta crucial, ya que garantiza una asistencia completa durante todo el proceso.
Los mejores bancos de Antigua para cuentas de empresas
Adaptados a las operaciones de tu empresa, algunos bancos de Antigua y Barbuda ofrecen mayor flexibilidad para tareas como establecer cuentas de inversión, facilitar métodos de pago adaptables y realizar transferencias internacionales. Asegúrate de que el banco elegido se ajusta perfectamente a tus necesidades y criterios empresariales.
Entre los socios bancarios habituales están ECAB, CIBC FirstCaribbean y Scotiabank. Estos bancos suelen exigir una diligencia debida en persona y tienen plazos de incorporación de 2 a 4 semanas. Los servicios incluyen cuentas multidivisa, banca electrónica y servicio de atención al cliente en inglés.
La normativa ALD/CFT aplicada por la Comisión Reguladora de los Servicios Financieros (FSRC) exige comprobaciones de CSC y del origen de los fondos. Las declaraciones UBO son obligatorias, y algunos bancos pueden solicitar un introductor local o un bufete de abogados.
A continuación figuran cinco de los bancos más reputados de Antigua y Barbuda:
- ACB Caribbean (Antiguo Banco Comercial de Antigua) – Creado en 1955, este banco es una de las instituciones financieras más antiguas de Antigua y Barbuda. ACB ofrece amplios servicios, que abarcan servicios personales y empresariales, banca corporativa, préstamos, tarjetas de crédito y soluciones de inversión.
- Caribbean Union Bank Ltd. (CUB) (CUB) – Fundado en 2005, este banco es un participante reciente en el panorama bancario de Antigua y Barbuda. Claramente centrado en el cliente, el CUB presenta una serie de ofertas financieras, que abarcan cuentas de ahorro y corrientes, préstamos, tarjetas de crédito y servicios de cambio de divisas. Haciendo hincapié en la atención personalizada y las resoluciones inventivas, el banco da prioridad a las soluciones a medida para su clientela.
- Banco Amalgamado del Caribe Oriental Ltd. – Fundado en 2010 en Antigua y Barbuda, este estimado establecimiento financiero goza de una sólida reputación. ECAB ofrece amplias soluciones bancarias, desde cuentas personales y empresariales, préstamos, hipotecas, tarjetas de crédito y vías de inversión. Conocido por sus modernas instalaciones bancarias, sus competitivos tipos de interés y su ágil servicio de atención al cliente, el banco destaca como una opción notable.
- Global Bank of Commerce Ltd. – Fundada en 1983, esta institución presenta una amplia gama de ofertas bancarias, que abarcan cuentas personales y de empresa, banca internacional, servicios extraterritoriales, financiación del comercio y posibilidades de inversión. Las características distintivas del banco incluyen un firme compromiso con la privacidad, la seguridad y la atención personalizada al cliente.
- CIBC FirstCaribbean International Bank (Barbados) Ltd. – Como destacado banco regional, esta institución mantiene redes de sucursales en diversas naciones, entre ellas Antigua y Barbuda. Con sede en Barbados, el banco tiene una gran influencia en el Caribe, ofreciendo soluciones financieras integrales a su clientela. CIBC FirstCaribbean se especializa en banca personal y empresarial, gestión de patrimonios, préstamos, hipotecas, tarjetas de crédito e innovaciones bancarias digitales.
Tabla comparativa:
| Función | Antigua | Panama | Belice |
|---|---|---|---|
| Depósito mínimo | $1,000-$5,000 | $1,000 | $500 |
| Hora de apertura de la cuenta | 2-4 semanas | 2-3 semanas | 1-2 semanas |
| Titularidad extranjera permitida | Sí | Sí | Sí |
| Apertura a distancia | Raro | Común | Común |
Preguntas frecuentes adicionales sobre la banca de negocios en Antigua
Basándonos en nuestra amplia experiencia, éstas son las preguntas y dudas habituales de nuestros clientes sobre la apertura de una cuenta bancaria de empresa en Argentina:
1. ¿Puedo abrir una cuenta bancaria de empresa por Internet en Antigua y Barbuda?
La apertura a distancia no es habitual. La mayoría de los bancos de Antigua exigen una verificación en persona o documentación notarial presentada a través de un representante local. Sin embargo, algunos bufetes de abogados internacionales pueden actuar en tu nombre mediante un poder notarial.
2. ¿Quién puede tener acceso a una cuenta bancaria de empresa en Antigua y Barbuda?
El acceso lo determinan los propietarios de la empresa, y puede ser cualquiera designado por la empresa, con las limitaciones que se designen.
3. ¿Cuál es el mejor banco de Antigua y Barbuda para las empresas extranjeras?
Se recomiendan los siguientes bancos:
ACB Caribbean (Antiguo Antigua Commercial Bank) –
Caribbean Union Bank Ltd. (CUB) (CUB)
Eastern Caribbean Amalgamated Bank Ltd.
Global Bank of Commerce Ltd. (Banco Global de Comercio Ltd.)
CINC FirstCaribbean International Bank (Barbados) Ltd.
4. ¿Por qué las empresas abren cuentas bancarias en Antigua y Barbuda?
Las empresas abren cuentas bancarias en Antigua y Barbuda por varias razones. La cuenta bancaria te permitirá realizar operaciones, incluido el pago de impuestos, nóminas, proveedores locales y todas las transacciones nacionales.
5. ¿Existe en Antigua y Barbuda el secreto bancario?
Sí, las islas tienen un grado muy alto de secretismo y confidencialidad, como es típico de las islas caribeñas.
6. ¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta bancaria de negocios en Antigua y Barbuda?
Para personas jurídicas:
Formulario de solicitud de apertura de cuenta bancaria cumplimentado y firmado.
Muestras de firmas de los directivos autorizados de la empresa.
Formulario cumplimentado en el que se detallen las actividades de la empresa y las asignaciones de cuentas.
Extracto bancario original del banco actual de la empresa (con un mínimo de un año de afiliación).
Copias compulsadas del pasaporte de todos los directivos y beneficiarios de la empresa.
Copia de una factura reciente de servicios públicos en la que aparezca la dirección física de la empresa.
7. ¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria de negocios en Antigua y Barbuda?
Los bancos suelen pedir un certificado de constitución, estatutos, pasaportes y documentos de identidad de los directores/accionistas, un justificante de domicilio, un resumen de la actividad empresarial y una carta de referencia de otro banco. En algunos casos, los documentos deben estar notariados o apostillados.
8. ¿Cuánto tiempo se tarda en abrir una cuenta de empresa en Antigua y Barbuda?
El plazo medio de tramitación es de 2 a 4 semanas. Los plazos varían en función de la complejidad de la estructura empresarial y de la capacidad de respuesta del solicitante a la hora de facilitar la documentación completa.
9. ¿Qué organismo regulador supervisa la banca en Antigua?
La Comisión Reguladora de los Servicios Financieros (FSRC) es la principal autoridad reguladora que supervisa a los bancos comerciales y vela por el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de dinero y la transparencia financiera.
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