A Nova Zelândia é um destino atraente para investidores estrangeiros e novos empreendimentos comerciais. Reconhecida por sua estabilidade política, ambiente regulatório transparente e mão de obra qualificada, essa nação insular oferece um cenário seguro e de apoio para empresários e investidores. Saiba como abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia. Este guia detalha as etapas e a documentação necessárias para que uma empresa estrangeira abra uma conta bancária na Nova Zelândia.
Principais pontos a serem observados para abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia
| Quais são os principais documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa? | Comprovante de identidade válido, geralmente um documento de identidade com foto emitido pelo governo. Comprovante de endereço válido, sendo que os bancos tradicionais geralmente exigem um endereço local na Nova Zelândia. Comprovante de atendimento a qualquer outro critério de qualificação. |
| O que é a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras (FATCA)? | O FATCA é o principal sistema para evitar a lavagem de dinheiro e cumprir as normas internacionais. |
| Você pode abrir uma conta bancária on-line? | A maioria dos bancos permite isso 100%, mas a maioria dos grandes bancos da Nova Zelândia exige que pelo menos um diretor visite uma agência pessoalmente. |
| Qual é o depósito inicial mínimo? | Depende do banco/tipo de conta, mas normalmente não há um mínimo |
| Quem tem acesso à conta? | Pode ser designado a pessoas confiáveis |
| Sigilo bancário | Presente em todas as contas |
| Como a lei AML/CFT afeta o processo de abertura de contas bancárias? | A due diligence deve ser executada para que você cumpra os requisitos de relatórios de AML&CFT. Isso pode atrasar as coisas se você não tiver tudo em ordem. |
4 etapas para abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia
Depois de escolher um provedor de serviços bancários, você estará pronto para iniciar o processo de abertura de uma conta corporativa. Para abrir uma conta bancária na Nova Zelândia, você deve seguir estas etapas:
Etapa 1: Incorporar sua empresa na Nova Zelândia
Etapa 2: Obter um número de IRD
Etapa 3: Reúna a documentação necessária
Etapa 4: Conclua o processo de solicitação do banco
Dica de especialista: O requisito de verificação presencial
De acordo com nossa experiência, o desafio mais significativo para os diretores estrangeiros é a exigência de verificação presencial. Embora a solicitação inicial possa ser feita on-line, quase todos os principais bancos da Nova Zelândia exigem que pelo menos um diretor ou signatário da conta visite uma agência pessoalmente para apresentar seus documentos de identificação originais. Aconselhamos os clientes a confirmar essa exigência com o banco escolhido com antecedência e a planejar a viagem de acordo. A tentativa de concluir todo o processo remotamente geralmente não é possível e leva a atrasos significativos.
A seguir, você encontrará mais informações sobre cada uma das etapas descritas acima.
Etapa 1: Incorporar sua empresa na Nova Zelândia
Antes de solicitar uma conta bancária, você deve ter uma empresa registrada na Nova Zelândia. Isso fornece a você um Certificado de Incorporação e um Número de Empresa Australiana (ACN), que são exigidos pelo banco.
Etapa 2: Obter um número de IRD
Solicitar um número de IRD junto ao Departamento de Receita Federal. Esse número de identificação fiscal é uma parte obrigatória do processo de due diligence do banco.
Etapa 3: Reúna a documentação necessária
Prepare todos os documentos necessários. Isso inclui cópias autenticadas dos passaportes de todos os diretores e principais acionistas, comprovante de endereço residencial de cada um e um plano de negócios detalhado descrevendo as atividades pretendidas pela sua empresa na Nova Zelândia.
Essa é uma parte relativamente simples da abertura de uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia. Você só precisa de um comprovante de identidade, um comprovante de endereço (geralmente) no Kiwi e qualquer outra documentação exigida pelo banco. Essa última depende de suas circunstâncias e/ou do banco específico que você está usando.
O banco examinará sua documentação para garantir que tudo esteja em ordem. Isso pode levar algum tempo, portanto, esteja preparado para esperar e fique atento caso haja alguma dúvida. Também pode haver dúvidas ou problemas decorrentes do processo de upload se você estiver abrindo a conta on-line.
Etapa 4: Conclua o processo de solicitação do banco
Envie a solicitação formal ao banco que você escolheu. Em seguida, você terá uma reunião presencial em uma agência local para verificação da identidade.
Isso varia de acordo com o próprio banco e o tipo de conta. Entretanto, a regra geral é que você não precisa de um depósito mínimo.
Um estrangeiro pode abrir uma conta bancária na Nova Zelândia?
Dependendo do banco escolhido, você pode solicitar e abrir sua conta bancária na Nova Zelândia de 90 a 365 dias antes de chegar ao país. É essencial garantir que você tenha um visto válido antes de iniciar o processo de solicitação.
Requisitos de due diligence e conformidade
Os bancos da Nova Zelândia estão sujeitos a regulamentações nacionais e internacionais rigorosas. Compreender esses requisitos é essencial para um processo de solicitação tranquilo, pois os bancos não darão prosseguimento ao processo sem documentação completa e verificada.
Quais documentos você precisa para abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia?
Os requisitos específicos para abrir uma conta bancária na Nova Zelândia podem variar um pouco, dependendo do tipo de conta escolhido e da instituição financeira que você selecionar. Suas circunstâncias, como cidadania ou residência nos EUA, podem exigir documentação adicional.
No entanto, como todos os bancos da Nova Zelândia devem aderir às regulamentações financeiras locais e globais, os documentos necessários geralmente permanecem consistentes. Para abrir uma conta bancária, você normalmente precisa de:
- Comprovante de identidade válido, geralmente um documento de identidade com foto emitido pelo governo.
- Comprovante de endereço válido, sendo que os bancos tradicionais geralmente exigem um endereço local na Nova Zelândia.
- Comprovante de atendimento a qualquer outro critério de qualificação.
Os documentos de identificação aceitos geralmente incluem:
- Um passaporte válido da Nova Zelândia ou estrangeiro com visto se você não for cidadão neozelandês.
- Documentos de viagem de emergência ou de refugiado da Nova Zelândia.
- Carteira de habilitação completa da Nova Zelândia.
- Licença de armas de fogo da Nova Zelândia.
Os documentos de comprovação de endereço aceitos geralmente incluem:
- Extratos bancários recentes mostrando um endereço na Nova Zelândia (extratos digitais normalmente não são aceitos).
- Extratos recentes de cartão de crédito ou contas de serviços públicos da Nova Zelândia.
- Correspondência do governo contendo seu nome e endereço.
Se você não tiver os documentos sugeridos, como uma declaração de hipoteca ou contrato de locação, entre em contato diretamente com o banco.
Qual banco é bom para uma conta comercial na Nova Zelândia?
Se você deseja abrir uma conta de investimento, acomodar opções de pagamento flexíveis ou facilitar transferências globais de dinheiro, alguns bancos na Nova Zelândia oferecem maior versatilidade para atender às necessidades exclusivas da sua empresa. É importante que você escolha um banco que se alinhe perfeitamente com as necessidades de sua empresa.
Aqui estão cinco bancos conceituados na Nova Zelândia:
- Banco da Nova Zelândia: O Bank of New Zealand (BNZ), fundado em 1861 e um dos bancos mais antigos do país, oferece serviços especializados voltados principalmente para expatriados na Nova Zelândia. Para os expatriados que buscam oportunidades de investimento, o BNZ apresenta uma gama diversificada de opções, como contas de fundos administrados e depósitos a prazo, o que o torna a melhor escolha entre os bancos para expatriados na Nova Zelândia.
- Kiwibank: Com uma rede que abrange 266 agências e mais de 250 caixas eletrônicos em todo o país, apoiada por aproximadamente 2.500 funcionários, o Kiwibank é uma presença notável no país. O Kiwibank oferece uma ampla gama de produtos e serviços bancários de varejo para pessoas físicas e pequenas e médias empresas (PMEs). Além disso, o banco amplia suas ofertas para abranger produtos bancários de varejo e serviços de agência para empréstimos hipotecários, incluindo soluções de investimento e gestão de fundos.
- ANZ: O ANZ é um dos maiores prestadores de serviços bancários da Nova Zelândia. O ANZ oferece uma gama de serviços valiosos feitos sob medida para expatriados, incluindo serviços bancários para empresas e seguros. Ele facilita um caminho dedicado para novos residentes que planejam se mudar para a Nova Zelândia. Dentro de 90 dias após a chegada, os indivíduos podem se inscrever on-line de forma conveniente, selecionando entre cinco tipos de contas distintas.
- Westpac: O Westpac tem um rico histórico de prestação de serviços em vários setores, incluindo serviços bancários ao consumidor, gestão de patrimônio, bancos comerciais, corporativos, institucionais, investimentos e seguros. Fundado em 1861, o banco conta com uma rede de 163 agências e mais de 450 caixas eletrônicos em todo o país. Com base em sua ampla experiência de trabalho com expatriados, o Westpac New Zealand oferece uma conta dedicada conhecida como Migrant Banking Package. Feita sob medida para atender às diversas necessidades dos expatriados na Nova Zelândia, essa conta atende a uma ampla gama de exigências bancárias.
- ASB: O ASB permite que você abra uma conta em moeda estrangeira, facilitando o gerenciamento financeiro contínuo entre a Nova Zelândia e outros países, sem incorrer em nenhuma tarifa mensal de conta. No entanto, você deverá ter um saldo mínimo ao abrir uma conta em moeda estrangeira. Por exemplo, se você optar por uma conta em moeda estrangeira em dólares americanos (USD), precisará depositar um saldo mínimo de USD$5.000.
Perguntas frequentes sobre uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia
Com base em nossa ampla experiência, estas são as perguntas e dúvidas comuns de nossos clientes sobre a abertura de uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia:
1. Posso abrir uma conta bancária corporativa on-line na Nova Zelândia?
Essa é, de longe, a maneira mais comum de abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia, embora também possa ser feita pessoalmente.
2. Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia?
Para abrir uma conta bancária corporativa na Nova Zelândia, você deverá preencher uma solicitação detalhada e fornecer as seguintes informações:
Comprovante de identidade válido, geralmente um documento de identidade com foto emitido pelo governo.
Comprovante de endereço válido, sendo que os bancos tradicionais geralmente exigem um endereço local na Nova Zelândia.
Comprovante de atendimento a qualquer outro critério de qualificação.
3. Quem pode ter acesso à conta bancária de uma empresa na Nova Zelândia?
O acesso à conta bancária geralmente pode ser concedido pelo proprietário da conta por meio da plataforma virtual do banco com um dispositivo físico de token de segurança.
4. Qual é o melhor banco da Nova Zelândia para empresas estrangeiras?
Se você deseja abrir uma conta de investimento, acomodar opções de pagamento flexíveis ou facilitar transferências globais de dinheiro, alguns bancos na Nova Zelândia oferecem maior versatilidade para atender às necessidades exclusivas da sua empresa. É importante que você escolha um banco que se alinhe perfeitamente com as necessidades de sua empresa.
O Bank of New Zealand atende às necessidades da maioria das empresas.
5. Por que as empresas abrem contas bancárias na Nova Zelândia?
Uma conta bancária é obrigatória para todas as empresas na Nova Zelândia. A conta bancária permitirá que você conclua as operações, inclusive o pagamento de impostos, folha de pagamento, fornecedores locais e todas as transações domésticas.
6. A Nova Zelândia tem sigilo bancário?
Os bancos têm a responsabilidade legal, de acordo com a Lei de Privacidade, de preservar a confidencialidade.
7. Posso abrir uma conta bancária na Nova Zelândia do exterior?
Você pode iniciar o processo de solicitação no exterior, mas não pode concluí-lo totalmente de forma remota. Os bancos exigem a verificação presencial da identidade dos diretores da empresa e dos signatários da conta em uma agência da Nova Zelândia.
8. O que é um número de IRD e por que eu preciso dele?
Um número IRD é um número de oito ou nove dígitos emitido pelo Inland Revenue Department (IRD) da Nova Zelândia. É o número de identificação fiscal exclusivo da sua empresa. Os bancos exigem esse número como parte da due diligence de seus clientes e para fins de declaração de impostos.
9. Quanto tempo você leva para abrir uma conta bancária corporativa?
O cronograma pode variar significativamente, dependendo do banco e da complexidade da estrutura da sua empresa. Depois de enviar todos os documentos necessários e concluir a verificação presencial, o processo normalmente leva de duas a quatro semanas.
10. Quais documentos são necessários para comprovar meu endereço?
Para comprovar seu endereço residencial, você precisará fornecer um documento recente (normalmente com menos de três meses) que mostre seu nome e endereço. Os documentos aceitos incluem um extrato bancário, uma conta de serviços públicos (eletricidade, água, gás) ou uma carta de um órgão governamental.
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