Conta bancária corporativa em Porto Rico?

Há uma série de razões pelas quais Porto Rico é um destino desejável para investidores e empresas estrangeiras, desde as suas vantagens fiscais favoráveis para empresas e indivíduos residentes, até às suas praias idílicas e à vibrante cultura caribenha. Seja o que for que esteja atraindo você para o território insular dos EUA, em algum momento você será obrigado a abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico.

Produto interno bruto de Porto Rico em dólares americanos atuais de 2017 a 2027. Se você planeja iniciar operações no país, seria melhor abrir uma conta bancária corporativa

Até o momento, há um tipo de conta bancária corporativa que as empresas podem abrir em Porto Rico:

A documentação necessária para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico varia muito de um banco para outro, assim como coisas como depósitos iniciais mínimos.

Muitos bancos não exigem depósitos mínimos para abrir contas bancárias empresariais, enquanto pelo menos um banco na ilha insiste que os novos titulares de contas depositem um mínimo de 100.000 dólares americanos.

Abra uma conta bancária corporativa em Porto Rico: principais bancos a serem considerados

Assim como no caso de abertura de uma conta bancária corporativa na República Dominicana , em Porto Rico serão necessárias algumas compras antes de encontrar um banco que atenda às suas necessidades de negócios. A seguir estão alguns dos maiores e mais estabelecidos bancos locais e estrangeiros no território insular:

  • Banco Internacional Arca (É possível que esse banco só aceite clientes que tenham referências)
  • Banco Popular de Porto Rico
  • Banco San Juan Internacional
  • Banco Santander (Recentemente adquirido pelo First Bank)
  • Citibank
  • Primeiro Banco
  • Grupo Financeiro Oriental
  • Scotiabank de Porto Rico

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Documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa

Saiba quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico
Saiba quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico

Embora o governo porto-riquenho tenha adotado há anos uma política para atrair negócios internacionais, os bancos da ilha não estão exatamente na mesma página. Para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico, a maioria dos bancos da ilha exige uma grande quantidade de documentação, papelada e certificações de bancos estrangeiros ou, em alguns casos, de órgãos governamentais.

Os bancos geralmente solicitam mais documentação do que a exigida por lei. Há também um alto nível de escrutínio em cada nova solicitação de conta, portanto, é extremamente importante que as empresas consultem especialistas jurídicos, contábeis e financeiros locais para garantir que todos os seus documentos estejam em ordem. Em alguns casos, especialistas locais podem atuar como signatários. Os seguintes documentos/informações são geralmente necessários para abrir a conta bancária da empresa:

  • Certificado de Registro de Comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
  • Comprovante do Número de Identificação do Empregador (EIN).
  • Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
  • Proprietário beneficiário final
  • Cópia do contrato social e do estatuto social ou do regimento interno da empresa
  • Cópia do certificado de incorporação
  • Certificado de “regularidade
  • Registro atualizado de acionistas
  • Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes
  • Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.

Abertura de uma conta bancária corporativa em Porto Rico: Passo a passo

  • Encontre um banco cujos serviços atendam às necessidades de sua empresa.
  • Prepare a documentação necessária.
  • Fazer um depósito mínimo na conta.

Depois de concluir as três etapas acima, o banco avaliará seus documentos e determinará se você é elegível para uma conta corporativa. Todo esse processo pode levar até três semanas. Se sua solicitação for bem-sucedida, o banco fornecerá os detalhes necessários para ativar o sistema bancário on-line.

Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico?

Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico.

Perguntas frequentes ao abrir uma conta bancária em Porto Rico
Perguntas frequentes ao abrir uma conta bancária em Porto Rico
1. Posso abrir uma conta bancária corporativa online?

No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado por meio de uma procuração (POA). No entanto, os formulários originais de solicitação bancária deverão ser enviados para Porto Rico.

2. Quais documentos preciso para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico?

Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:

– Certificado de registro de comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
– Comprovante do Número de Identificação do Empregador (EIN).
– Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
– Informações do proprietário beneficiário final (SSN, informações de contato, etc.)
– Cópia do Contrato Social e do Estatuto Social ou do regimento interno da empresa
– Cópia do certificado de incorporação
– Certificado de “regularidade
– Registro atualizado de acionistas
– Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes
– Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.

3. Quem pode ter acesso à conta bancária da empresa?

Qualquer sócio da empresa autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.

4. Por que as empresas abrem contas bancárias em Porto Rico?

As empresas optam por abrir contas bancárias em Porto Rico devido à estabilidade económica e política; a capacidade de manter moeda em dólares americanos, o sistema tributário nacional e a privacidade bancária.

5. Porto Rico mantém sigilo bancário?

Sim, a Lei do Sigilo Bancário estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só poderão ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial ou governamental competente. No entanto, as instituições financeiras devem cumprir as leis contra a lavagem de dinheiro nos Estados Unidos.

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Craig Dempsey

Craig Dempsey

Craig é um profissional de negócios experiente na América Latina. Ele é o Diretor Geral e Co-Fundador do Grupo Biz Latin Hub que é especializado na entrada no mercado de fornecimento e serviços de back office. Craig é formado em Engenharia Mecânica, com honras e mestrado em Gerenciamento de Projetos pela Universidade de Nova Gales do Sul (University of New South Wales).

Craig é também um veterano militar, tendo servido no exército australiano em numerosas missões no exterior e também um ex-executivo de mineração com experiência em várias jurisdições estrangeiras, incluindo, Canadá, Austrália, Peru e Colômbia.

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