Asesor financiero: ¿Cuáles son sus opciones de inversión como EXPAT en América Latina?

Como ciudadano extranjero, o más comúnmente conocido como EXPAT que vive en América Latina, puede considerar contratar a un asesor financiero para que le proporcione diferentes opciones de inversión que satisfagan sus necesidades financieras. Dicho esto, y antes de invertir como EXPAT, es importante considerar cuáles son sus necesidades de inversión. ¿Cuáles son sus objetivos financieros? ¿Y cuál es su tolerancia al riesgo?

En este artículo profundizaremos en estos puntos, pero antes:

¿Qué debe esperar de su asesor financiero?

Antes de invertir como EXAPT, es fundamental elegir el asesor de inversiones adecuado y esto es lo que debe esperar de él:

  1. Comprender sus necesidades únicas de inversión como EXPAT
  2. Analizar sus opciones
  3. Adaptación de una solución de inversión a sus necesidades
  4. Llevar a cabo sus elecciones
  5. Comprometerse con su éxito financiero

Aquí profundizamos en lo que debe esperar de su asesor financiero:

1. Entender sus necesidades de inversión como EXPAT – El asesor financiero debe entender sus objetivos financieros, su calendario y su tolerancia al riesgo

2. Analizar sus necesidades – El asesor financiero debe trabajar con usted para revisar su situación financiera actual y evaluar las estrategias y opciones de inversión con usted

3. Adaptación de una solución de inversión a sus necesidades: deben evaluar y presentar opciones de inversión que se ajusten a sus necesidades, plazos y tolerancias de riesgo.

4. Llevar a cabo sus elecciones – Deben comunicar claramente el plan de inversión elegido y llevar a cabo sus instrucciones lo mejor posible

5. Comprometerse con el éxito de su inversión financiera – Deben permanecer comprometidos, proporcionar actualizaciones periódicas y estar disponibles para responder a cualquier pregunta.

Es importante que el asesor financiero tenga experiencia en la gestión de patrimonios y soluciones de inversión para EXPATs, y que comprenda la naturaleza única del estilo de vida y el impacto de las posibles opciones de inversión en sus asuntos fiscales personales.

¿Cuáles son las opciones de inversión más comunes para los EXPATs en América Latina?

  • Cuentas de ahorro de alto interés
  • Fondos de inversión individuales
  • Fondos de inversión de cartera
  • Inversión directa en acciones
  • Bienes inmuebles/Inversiones inmobiliarias
  • Inversión en productos básicos

Entonces, ¿qué tipo de inversión eligen la mayoría de los expatriados para invertir?

La mayoría de los expatriados a la hora de invertir eligen un Fondo de Inversión de Cartera offshore, ya que presentan una inversión mucho más líquida en comparación con las otras opciones, suelen estar denominados en Dólares Americanos o Euros y suelen tener numerosas ventajas fiscales, que pueden variar en función de la residencia fiscal del Expatriado. Además, con este tipo de inversiones se puede realizar un pago inicial de una sola vez y luego pagos continuos de la inversión de forma periódica.

Inversión EXPAT: Un asesor financiero debe aconsejarle de la mejor manera posible para satisfacer sus necesidades y objetivos de gestión patrimonial

Puntos clave a la hora de elegir dónde invertir como EXPAT?

  1. ¿Liquidez de la inversión?
  2. ¿Flexibilidad de la inversión?
  3. ¿Seguridad de la inversión?
  4. ¿Riesgo de inversión?
  5. ¿Calendario de inversiones?
  6. ¿Retorno potencial de la inversión?
  7. ¿Cómo le afectará el cambio de ubicación?

¿Qué necesita aportar inicialmente para empezar a invertir como EXPAT?

Esto puede variar en función de la opción de inversión elegida, sin embargo, normalmente tendrá que proporcionar / hacer lo siguiente:

  1. Reunión con el asesor financiero elegido
  2. Revise sus opciones y confirme su estrategia de inversión EXPAT
  3. Rellenar un formulario de solicitud de inversión para la opción de inversión elegida
  4. Proporcionar una copia de su pasaporte (y una identificación secundaria, como el permiso de conducir)
  5. Proporcionar un comprobante de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios públicos o un extracto bancario es lo más común)
  6. Confirme su país de residencia fiscal
  7. Transferir el depósito inicial

Nota: En algunos casos puede ser preferible realizar la inversión a través de una entidad jurídica en lugar de como individuo.

¿Cómo podemos ayudar en Biz Latin Hub?

Como líder del mercado en la región de América Latina y el Caribe, con conexiones en todos los sectores de negocios e inversión, estamos bien posicionados para guiarlo en el camino correcto y asegurar que sus necesidades de inversión como EXPAT sean atendidas de manera profesional y competente. Es importante que busque asesoramiento profesional a la hora de invertir como EXPAT y nosotros podemos asegurarle el mejor asesoramiento.

Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para saber cómo podemos ayudarle con sus necesidades de inversión en EXPAT.

También sobre nuestro equipo y autores expertos.

Pin It on Pinterest

Share This

Share This

Share this post with a friend or colleague!