El próspero mercado empresarial de Barbados es muy acogedor para los inversores y empresarios extranjeros. Por ejemplo, tiene tratados de doble imposición con 40 países. Entender cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en Barbados es un paso esencial para el éxito, y también una parte absolutamente vital de la constitución de una empresa en Barbados si vas a establecer una presencia allí. Barbados es conocido por su sector bancario bien desarrollado, sus tratados fiscales bilaterales y su apoyo a la inversión extranjera. Esta guía detalla los pasos específicos de cumplimiento para abrir cuentas, sobre todo para las empresas que operan en el sector empresarial internacional.
Puntos clave sobre cómo abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados
| ¿Cuáles son los mejores bancos para abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados? | Republic Bank Barbados Limited Scotiabank Barbados CIBC First Caribbean International Bank RBC Royal Bank First Citizens Bank |
| El proceso para abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados: | Para abrir una cuenta bancaria en Barbados debes seguir estos pasos: Reúne tus documentos Haz la solicitud en persona o por Internet Espera a que el banco verifique tus documentos Haz un depósito mínimo |
| ¿Existen requisitos de “Conoce a tu cliente”? | Tendrás que facilitar información financiera detallada. |
| ¿Qué documentos necesitas? | Información de diligencia debida para todos los accionistas, directores, directivos y firmantes; perfil corporativo completo de las operaciones y la actividad de la empresa, permiso de divisas de Barbados, declaración de origen de los fondos, copia de los estatutos de la empresa, las cartas de referencia bancaria son un requisito estándar. |
| ¿Todos los bancos siguen el mismo proceso? | Se trata de una guía general: tendrás que comprobar las normas de cada banco o ponerte en contacto con uno de nuestros asesores para conocer normas más detalladas. Barbados ofrece sectores bancarios nacionales e internacionales. Puede ser necesaria la aprobación del Banco Central para determinadas transacciones. |
| ¿Se puede abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados por Internet? | La mayoría de los bancos ofrecen una opción online, así como presencial, pero consulta con cada banco el proceso completo. |
Cómo abrir una cuenta de empresa paso a paso
Una vez que hayas elegido un proveedor con el que realizar operaciones bancarias, estarás listo para iniciar el proceso de apertura de una cuenta de empresa. Para abrir una cuenta bancaria en Barbados debes seguir estos pasos:
- Reúne tus documentos
- Solicitar en persona o en línea
- Espera a que el banco verifique tus documentos
- Haz un depósito mínimo
A continuación encontrarás más información sobre cada uno de los pasos descritos anteriormente.
1. Reúne tus documentos
Consulta más abajo todos los detalles, pero ten en cuenta que hay una lista larguísima de documentos que tendrás que tener en regla. En su mayor parte son bastante sencillos, por lo que no deberían suponer un problema, pero puede haber algunos retrasos burocráticos. Ten en cuenta que los que no estén en inglés probablemente tendrán que ser traducidos por un traductor oficial.
2. Acude a la sucursal en persona o por Internet
La mayoría de los bancos de Barbados son flexibles y permiten abrir cuentas por correo electrónico, por Internet o en persona. Si la delegas en una persona que no sea un director, tendrás que aportar una prueba de poder notarial (POA).
3. Espera a que el banco verifique tus documentos
El banco revisará tu documentación para asegurarse de que todo está en orden. Esto puede llevar algún tiempo, así que prepárate para esperar y permanece atento por si tienen alguna duda.
4. Haz un depósito mínimo
Esto varía de un banco a otro, con niveles significativamente más altos para determinadas actividades, como las finanzas y la gestión de patrimonios.
Desafíos a los que se enfrentan las entidades de propiedad extranjera
Abrir una cuenta bancaria en Barbados no requiere residencia ni visitas previas a las islas caribeñas. Puedes abrir una cuenta de empresa no residente en determinados bancos desde cualquier lugar, eliminando la necesidad de visitas en persona o reuniones con representantes bancarios.
Sin embargo, la mayoría de los bancos de Barbados no aceptan inmediatamente a las empresas extranjeras o no residentes. Esto puede superarse teniendo una relación existente con el banco, una razón clara para abrir una cuenta de empresa en el país o haciendo un depósito importante.
Regulado por el Banco Central de Barbados. Los bancos hacen cumplir las normas contra el blanqueo de capitales y pueden exigir entrevistas con los beneficiarios efectivos. A menudo, la documentación debe estar certificada o apostillada. Se trata de una parte importante de los requisitos fiscales y contables de Barbados.
Consejo de experto: Obtener el Permiso de Divisas (PDE)
Según nuestra experiencia, si tu empresa pretende realizar negocios principalmente en divisas, es esencial obtener un Permiso de Divisas del Ministerio de Comercio Internacional antes de dirigirse al banco. Este permiso te permite mantener cuentas en divisas sin la constante aprobación del Banco Central para cada transacción. Los bancos exigirán una copia de este permiso para abrir una cuenta operativa en USD o euros a una entidad de Barbados.
Banca internacional de negocios
Barbados cuenta con un sólido sector bancario internacional que atiende a empresas internacionales. Estos bancos ofrecen cuentas multidivisa (USD, CAD, GBP) exentas de controles de cambio, siempre que la empresa disponga del correspondiente Permiso de Divisas (FCP).
Documentos necesarios para abrir una cuenta de empresa
Para iniciar el proceso de apertura de una cuenta bancaria de empresa en Barbados, tendrás que rellenar una solicitud completa y presentar un certificado de registro de la empresa, estatutos, documentos de identificación personal y de la empresa, justificante de domicilio y resumen de la actividad empresarial. Es posible que te pidan cartas de referencia.
- Cumplimente los trámites de solicitud del banco.
- Presente copias certificadas de los registros corporativos.
- Proporcione copias de identificación emitidas por el gobierno y pruebas relacionadas para cada accionista y director.
- Presente los estados financieros de la empresa y los documentos adicionales requeridos.
- En general, la mayoría de los bancos de Barbados siguen estos procedimientos para abrir una cuenta bancaria corporativa.
Asóciese con un experto local para simplificar el proceso
La contratación de bufetes de abogados o asesores es el enfoque óptimo para iniciar el procedimiento de apertura de un banco. Aunque abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados es bastante fácil, hay que tener en cuenta ciertos aspectos. Por tanto, colaborar con un socio local resulta crucial, ya que garantiza una asistencia integral durante todo el proceso.
Principales bancos de Barbados
Los bancos de Barbados ofrecen soluciones a medida diseñadas para satisfacer las necesidades específicas de tu empresa, ya sea establecer cuentas de inversión, dar cabida a métodos de pago flexibles o facilitar las transferencias internacionales. Elegir un banco que se adapte perfectamente a las necesidades de tu empresa es crucial. Son habituales bancos como Republic Bank, CIBC FirstCaribbean y Scotiabank. La mayoría ofrecen cuentas corrientes para empresas y cuentas en divisas.
He aquí cinco bancos notables de Barbados:
- Republic Bank Barbados Limited: Filial de Republic Financial Holdings Limited, uno de los mayores grupos bancarios del Caribe, ofrece una amplia gama de servicios financieros. Esto incluye banca personal y empresarial, servicios de inversión y banca internacional, con una amplia red de sucursales y cajeros automáticos por todo Barbados. Conocido por sus tipos de interés competitivos y su variedad de productos crediticios, el banco es especialmente apreciado por sus servicios de banca internacional, que satisfacen las necesidades de los clientes de realizar transacciones en el extranjero sin problemas.
- Scotiabank Barbados: Como filial del Bank of Nova Scotia, uno de los mayores bancos de Canadá, Scotiabank Barbados ha prestado sus servicios al país durante más de 60 años con una extensa red de sucursales y cajeros automáticos. Ofreciendo una variedad de servicios bancarios personales y empresariales, incluyendo ahorros, inversiones, productos de crédito y banca internacional, Scotiabank es reconocido por su excelente servicio al cliente. El banco apoya activamente a la comunidad local a través de iniciativas de responsabilidad social corporativa y ofrece cómodas soluciones de banca digital, como banca en línea y banca móvil, que mejoran la comodidad de los clientes.
- CIBC Primer Banco Internacional del Caribe: CIBC, opera en 16 países del Caribe, incluido Barbados. Con sucursales y cajeros automáticos en Barbados, el banco ofrece servicios bancarios personales y empresariales, servicios de inversión y banca internacional. Conocido por su sólido servicio al cliente y su apoyo a la comunidad local, ofrece una popular gama de productos de crédito para diversos proyectos.
- RBC Royal Bank: Uno de los mayores bancos de Canadá, tiene una presencia centenaria en Barbados con una amplia red de sucursales y cajeros automáticos en todo el país. Conocido por sus competitivos tipos de interés en cuentas de ahorro y de inversión, así como por una gran variedad de productos de crédito para empresas y particulares, el RBC Royal Bank también ofrece cómodas soluciones de banca digital, como banca en línea, banca móvil y aplicaciones fáciles de usar para mayor comodidad del cliente.
- First Citizens Bank: Uno de los mayores bancos de Trinidad y Tobago, ha prestado sus servicios a Barbados durante más de dos décadas con sucursales y cajeros automáticos en todo el país. El banco es reconocido por sus populares productos de crédito destinados a empresas y particulares que buscan financiación para diversos proyectos. Con una sólida presencia en la región del Caribe, ofrece una variada gama de servicios bancarios, como banca personal y empresarial, gestión de patrimonios y seguros.
Nuestra recomendación: RBC o CIBC FirstCaribbean International Bank
Tabla comparativa:
| Función | Barbados | Jamaica | Trinidad y Tobago |
| Depósito mínimo | $1,000-$5,000 | $1,000 | $2,000 |
| Hora de apertura de la cuenta | 2-3 semanas | 2-4 semanas | 3-5 semanas |
| Titularidad extranjera permitida | Sí | Sí | Sí |
| Apertura a distancia | Raro | Limitada | Raro |
Otras preguntas frecuentes sobre la banca en Barbados
Basándonos en nuestra amplia experiencia, éstas son algunas preguntas habituales de los clientes que abren una cuenta bancaria en Barbados.
Todas las cuentas bancarias de empresa se abren ahora por Internet, según lo estipulado por la institución. Los formularios requeridos y la información de diligencia debida se presentan para su aprobación.
Información de diligencia debida para todos los accionistas, directores, funcionarios y firmantes; Perfil corporativo completo de las operaciones y actividad de la empresa, Permiso de divisas de Barbados, Declaración de origen de los fondos, Copia de los estatutos de la empresa.
Cualquier miembro de la empresa que esté autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria.
Royal Bank of Canada, CIBC, FirstCaribbean International Bank
Las empresas pueden abrir cuentas bancarias en Barbados por las ventajas fiscales, una economía estable, un sector financiero bien regulado, la facilidad para hacer negocios, la estabilidad de la moneda, el acceso a los mercados internacionales y la confidencialidad. El entorno favorable a los negocios de Barbados lo convierte en un destino atractivo para quienes buscan condiciones favorables para las operaciones financieras y el comercio internacional.
Presenta los documentos de la empresa, el DNI para los UBO, una referencia bancaria y un plan de empresa. Asiste a una entrevista (presencial o virtual) y espera la autorización de cumplimiento.
Aunque el dólar de Barbados está vinculado al USD, las transacciones en divisas deben justificarse y notificarse de acuerdo con la normativa de control de cambios.
No siempre, pero algunos bancos pueden preferir un signatario o representante local para facilitar la comunicación.
Entre 2 y 3 semanas, suponiendo que no haya retrasos en el CSC y que todos los documentos estén debidamente certificados.
Las cuentas nacionales son en dólares de Barbados (BBD). Las cuentas internacionales están disponibles en las principales divisas como USD, EUR, GBP y CAD.
Una carta de un banco en el que el director/accionista tenga una cuenta personal, que confirme un buen historial de relaciones.
Biz Latin Hub puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria corporativa en Barbados
En Biz Latin Hub, proporcionamos servicios integrados de entrada en el mercado y back-office en toda América Latina y el Caribe, con oficinas en las principales ciudades de la región.
También contamos con socios de confianza en muchos otros mercados. Nuestro alcance inigualable significa que estamos en una posición ideal para apoyar las entradas en el mercado multijurisdiccional y las operaciones transfronterizas.
Además de conocimientos sobre cómo abrir una cuenta bancaria de empresa en Barbados, nuestra cartera de servicios incluye la contratación y OEP de servicios de contabilidad y fiscalidad, constitución de empresas, apertura de cuentas bancarias y servicios jurídicos para empresas.
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