¿Qué es la gestión del patrimonio para EXPATS?

¿Así que se encuentra viviendo como un EXPAT? ¿Tiene dinero para invertir y está buscando opciones de inversión? ¿Quiere planificar el futuro y no sabe por dónde empezar a invertir como EXPAT? Este es un reto y un deseo al que se enfrentan muchos EXPAT y en este artículo exploraremos algunos de los conceptos clave de la gestión del patrimonio como EXPAT y lo que puede esperar invirtiendo como EXPAT.

Expatriado: ¿Qué es la gestión del patrimonio?

La gestión del patrimonio es un término amplio que se refiere a un servicio profesional que abarca el asesoramiento en materia de inversiones y la gestión de las finanzas. A menudo esto se hace a través de la designación de un asesor individual o de una sociedad de inversión que le ayudará a planificar y gestionar sus finanzas para alcanzar determinados objetivos. Es importante que a la hora de seleccionar un asesor, investigue sus antecedentes para asegurarse de que es profesional, receptivo y tiene experiencia en la gestión de patrimonios de EXPAT.

Ver también: Inversiones offshore para EXPATs

Gestión de patrimonios: ¿Qué hacen los gestores de patrimonio por usted como EXPAT?

La función de un gestor de patrimonios es entender las necesidades de los clientes, revisar las opciones y presentar planes de inversión adecuados basados en las metas y objetivos financieros acordados. La oferta financiera suele consistir en una cartera de productos de inversión que incluye la gestión de carteras, bienes inmuebles, planificación de la jubilación y servicios fiscales.

¿Qué tipo de productos de gestión patrimonial están disponibles para los EXPAT?

Hay una serie de opciones de inversión, pero normalmente serán las siguientes:

• Cuentas de inversión en efectivo de alto rendimiento
• Inversiones de cartera gestionadas
• Inversiones inmobiliarias
• Fondos de inversión de una sola clase de activos
• Fondos de inversión de clases de activos múltiples

Dicho esto, antes de invertir es importante que considere y conozca sus necesidades financieras, sus objetivos financieros y su calendario de inversión. Dicho esto, antes de invertir es importante considerar y conocer sus necesidades financieras, sus objetivos financieros y su calendario de inversión.

¿Qué tiene de único EXPAT Wealth Management?

Como EXPAT estará muy lejos de su casa y probablemente ya no sea residente fiscal en su país de origen, esto puede traer consigo algunas oportunidades de inversión únicas, incluyendo inversiones onshore y offshore. Por lo tanto, es importante que, al considerar la gestión de su patrimonio, explore todas las opciones disponibles que se adapten a sus necesidades financieras y a su estilo de vida.

Tendrá que asegurarse de que su plan se desarrolle en función de sus objetivos específicos y de que su cartera de inversiones esté diseñada para cumplir esos objetivos, minimizando al mismo tiempo el riesgo de exposición monetaria negativa y, por supuesto, cumpliendo los requisitos fiscales personales.

Como EXPAT, sus necesidades de gestión patrimonial son únicas y debe asegurarse de que su gestor patrimonial lo tenga en cuenta.

Cuatro razones por las que EXPAT Wealth Management es única…

• Debe considerar las implicaciones de la residencia fiscal
• Debe tener en cuenta los riesgos monetarios
• Debe considerar futuros traslados y posibles lugares de residencia
• Debe tener en cuenta la jurisdicción extranjera y los requisitos del propietario beneficiario final

Algunos errores comunes en las inversiones de gestión del patrimonio como EXPAT?

• Entender los impactos de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA)
• Declaración de las rentas de inversiones extranjeras (cuando se requiera)
• Presentación de reclamaciones de tratados fiscales (cuando se requiera)

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