Como abrir uma conta bancária corporativa/empresarial no Panamá: 3 etapas simples

Como uma das economias de crescimento mais rápido na América Latina, o Panamá oferece a combinação perfeita de condições para um investidor aproveitar.

O bom desempenho do Panamá durante a crise financeira global de 2008 e o crescimento econômico consistente e estável o posicionaram como líder na América Latina. Como resultado, a confiança dos investidores aumentou e empresas de todos os tamanhos estão vendo o Panamá como uma jurisdição comercial atraente.

Além disso, o Panamá tem se tornado cada vez mais um dos melhores locais para incorporar uma empresa como forma de proteger os ativos contra credores ou o governo.

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3 etapas simples para abrir uma conta bancária corporativa no Panamá

É sabido que para abrir uma empresa é necessária uma conta bancária corporativa e o Panamá não é exceção; entretanto, o processo de abertura de conta bancária não é tão difícil quanto você imagina.

Etapa 1: Trabalhe com um parceiro local no Panamá

Escritórios de advocacia ou consultores serão suas melhores opções como ‘parceiros’ com quem trabalhar para iniciar o processo de abertura de banco. Apesar da complexidade limitada da abertura de uma conta bancária no Panamá, existem alguns factores que devem ser tidos em conta, tais como barreiras linguísticas e culturais; por este motivo, é importante trabalhar com um parceiro local que possa prestar apoio durante todo o processo.

Etapa 2: Atenda às suas necessidades de negócios com um banco do Panamá adequado

Dependendo das atividades da empresa, alguns bancos são mais flexíveis do que outros no que diz respeito à abertura de contas de investimento, métodos de pagamento flexíveis, transferências internacionais, etc.

Passo 3: Documentação Bancária no Panamá

Os bancos no Panamá precisam de prova de que você é elegível para abrir uma conta bancária (tanto contas pessoais quanto corporativas). Os requisitos para abrir uma conta bancária no Panamá são relativamente simples; preenchimento de documentação e apresentação de documentação (ou seja, passaporte válido, extratos financeiros, referências bancárias e comerciais). No Panamá, toda a documentação deve ser apostilada para concluir o processo de abertura de conta bancária.

Assim que toda a documentação for verificada e aprovada, o banco enviará uma notificação de abertura de conta.

Opena a Corporate bank account panama infographic
Abrir uma conta bancária corporativa no Panamá

Documentação necessária para serviços bancários no Panamá

Dependendo do banco que você escolher para abrir uma conta, a lista de documentos que serão solicitados varia. A lista a seguir não é exaustiva, mas descreve os principais documentos necessários para abrir a conta bancária da empresa no Panamá:

  • Cópia dos artigos de incorporação da empresa.
  • Certificado de regularidade da empresa.
  • Licença comercial (quando aplicável).
  • Carta de referência do banco. Se a empresa não tiver uma carta de referência bancária, os acionistas da empresa precisarão fornecê-la.
  • A evidência de renda pode ser comprovada com uma cópia da declaração de imposto de renda dos acionistas.
  • Cópia do passaporte de todos os acionistas e membros da empresa.

Opções bancárias no Panamá

O Panamá tem vários prestadores de serviços bancários que oferecem bons serviços a empresas estrangeiras. A melhor opção para sua empresa dependerá de suas metas comerciais e de quais serviços bancários se alinham melhor a elas. Aqui está uma lista de bancos populares no Panamá para você considerar:

  • Banco General
  • Banco Internacional BAC
  • Banistmo
  • Banco Credicorp
  • Banco Aliado
  • Banco Nacional do Panamá
  • Citibank
  • Banco Davivienda
  • Banco Santander
  • Banco BPR
  • Scotiabank
  • BBVA Panamá
  • Banco Inteligo

Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa no Panamá?

Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa no Panamá.

1. Posso abrir uma conta bancária corporativa online?

Não. No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado através de uma procuração (POA), no entanto, os formulários originais de solicitação bancária deverão ser enviados ao Panamá.

2. Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa no Panamá?

Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:

– Cópia do contrato social da empresa;
– Certificado de regularidade da empresa;
– Licença comercial (quando aplicável)
– Carta de referência bancária. Caso a empresa não possua carta de referência bancária, os acionistas da empresa deverão fornecê-la;
– A comprovação de rendimentos poderá ser comprovada por meio de cópia da declaração de imposto de renda dos acionistas. Cópia do passaporte de todos os acionistas e sócios da empresa.

3. Quem pode ter acesso à conta bancária da empresa?

Qualquer sócio da empresa autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.

4. Qual é o melhor banco do Panamá para empresas estrangeiras?

Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras: Banco Aliado, Banco Credicorp ou Banistmo.

5. Por que as empresas abrem contas bancárias no Panamá?

As empresas optam por abrir contas bancárias no Panamá devido à estabilidade económica e política; a capacidade de manter moeda em dólares americanos, o sistema tributário territorial e a privacidade bancária.

6. O Panamá mantém sigilo bancário?

Sim, a lei n.º 23, de 27 de abril de 2015, que regulamenta as medidas de prevenção ao branqueamento de capitais,
estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira e pela Unidade de Análise Financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só podem ser fornecidas a terceiros por ordem do órgão competente. autoridade judicial.

Onde você pode encontrar mais informações sobre como abrir uma conta bancária corporativa/empresarial no Panamá?

Se você estiver interessado em saber como abrir uma conta bancária no Panamá e como garantir que trabalhará com um banco que atenda às suas necessidades de negócios, entre em contato com um de nossos especialistas locais no Biz Latin Hub. Temos ampla experiência em auxiliar pessoas e empresas estrangeiras a fazer negócios no Panamá e na América Latina. Nossa equipe jurídica profissional e experiente pode fornecer suporte em todas as suas necessidades comerciais. Entre em contato conosco e veja como podemos ajudar.

Biz Latin Hub pode ajudá-lo a abrir uma conta bancária para sua empresa, nesta infografia você verá alguns passos para abri-la.
Biz Latin Hub pode ajudá-lo a abrir uma conta bancária para sua empresa, nesta infografia você verá alguns passos para abri-la.

As informações fornecidas aqui não devem ser interpretadas como orientação ou aconselhamento formal. Consulte um profissional para sua situação específica. As informações fornecidas são apenas para fins informativos e podem não abranger todas as leis, padrões e práticas recomendadas pertinentes. O cenário regulatório está em constante evolução; as informações mencionadas podem estar desatualizadas e/ou podem sofrer alterações. As interpretações apresentadas não são oficiais. Algumas seções baseiam-se nas interpretações ou pontos de vista de autoridades relevantes, mas não podemos garantir que essas perspectivas serão apoiadas em todos os ambientes profissionais.
Equipe Jurídica Panamá

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