No México, para constituir uma empresa ou iniciar operações comerciais, é necessário abrir uma conta em um banco mexicano. O processo se distingue por ser um tanto tedioso que precisa ser concluído antes da assinatura de um contrato de serviço. Portanto, é recomendável consultar uma empresa profissional para facilitar esta importante etapa do processo de constituição de uma empresa no México.
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Requisitos para abrir uma conta bancária no México
Uma vez cadastrada a empresa no Cadastro Federal de Contribuintes, integrante da Autoridade Tributária Mexicana (SAT), é possível iniciar o processo de abertura de conta bancária. Você precisará ter os documentos de constituição da empresa e um comprovante de domicílio atualizado.
O representante legal da empresa deverá apresentar sua identificação oficial, que pode ser Carteira de Eleitor (INE), visto de residência temporária/permanente ou passaporte mexicano. Se você for o representante legal da empresa, precisará ter um documento de imigração válido para poder abrir a conta bancária. No entanto, este processo pode ser facilitado por um prestador de serviços jurídicos profissionais.
Da mesma forma, é necessário que a empresa tenha o seu número de registo comercial inscrito no Registo Público de Comércio. No caso de empresa recém-constituída, o notário público emitirá documento que indica que a empresa se encontra em processo de registo.
É muito importante levar em consideração que o registro no Registro Público de Comércio deve ser obtido o mais rápido possível, caso contrário o banco poderá encerrar a conta.
Aviso Legal da Empresa
Uma vez apresentados os documentos exigidos, os bancos irão revisá-los e validá-los. O processo de validação do documento leva aproximadamente uma semana.
Processo de abertura de conta bancária
A divisão jurídica do banco é responsável por decidir se o pedido será aprovado ou não. Depois de aprovado, você poderá proceder à abertura formal da conta bancária, o que levará aproximadamente uma semana e meia.
Durante o processo de abertura de conta bancária, o banco solicitará o envio de um questionário pelo solicitante para conhecer as atividades e o histórico geral da empresa. Isto pode incluir a origem do capital com que a empresa foi fundada e as informações gerais dos seus sócios.
Algumas empresas optam por abrir, além da conta em pesos, uma conta em dólares americanos. A principal razão para isso é facilitar suas operações com clientes e fornecedores no exterior. A conta em dólar pode ser aberta uma semana após a ativação da conta em peso.
O valor mínimo necessário para abertura de conta bancária varia de acordo com cada banco; pode variar de MX$ 10.000 a MX$ 20.000. Isso também se aplica ao saldo médio mensal mínimo exigido pelos bancos para manter a conta ativa. No caso de contas em dólares americanos, o valor mínimo de abertura e o saldo mínimo variam de acordo com o banco. A abertura da conta bancária é normalmente gratuita, no entanto, importa referir que cada banco tem políticas diferentes em relação às taxas de serviço e comissões aplicáveis.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa no México
Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa no México.
Não, embora o processo de inscrição possa ser iniciado on-line será necessário o comparecimento físico do representante legal indicado no estatuto da entidade na agência bancária.
Normalmente, para abrir uma conta bancária corporativa, você precisará do seguinte:
a) O formulário de solicitação de conta bancária,
b) Empresa: Contrato Social, Estatuto Social, Escrituras Públicas onde uma alteração substancial na empresa foi feita, Identificação Fiscal / Certificado (CSF ) e assinatura eletrônica, e
c) Acionistas e representantes legais: identificação formal emitida por uma autoridade governamental, identificação fiscal/CURP (e para cidadãos mexicanos, comprovante de endereço)
Somente os representantes legais cadastrados no banco, embora por meio da plataforma online banking, pessoas possam ser designadas para movimentar a conta (tokens), sem necessidade de outorga de procuração.
A escolha de um banco dependeria de vários fatores, incluindo as necessidades específicas do cliente, a gama de serviços necessários, a localização das operações da empresa e muito mais. Alguns dos bancos mais populares no México são BBVA Bancomer, Santander, HSBC, CitiBanamex e Scotiabank.
As empresas estrangeiras que possuem operações comerciais, subsidiárias ou filiais no México podem precisar de contas bancárias locais para gerenciar suas transações financeiras dentro do país. Ter uma conta bancária local facilita o processamento de pagamentos de clientes locais e parceiros em pesos mexicanos, o que pode agilizar as operações comerciais e melhorar a conveniência do cliente. Se uma empresa tiver funcionários no México, é necessário ter uma conta bancária local para processar a folha de pagamento e pagar os salários dos funcionários.
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