¿Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán?

Embarcarse en una empresa comercial en las Islas Caimán promete una combinación única de encanto caribeño y oportunidades comerciales internacionales. En este paraíso tropical, los empresarios pueden encontrar un entorno favorable para lanzar y expandir sus empresas mientras disfrutan de los beneficios de una jurisdicción fiscalmente eficiente.

Para garantizar la estabilidad financiera y las transacciones internacionales fluidas, abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán es crucial.

Con su atractivo atractivo para los inversores extranjeros, las Islas Caimán se enorgullecen de albergar una variedad de instituciones bancarias estimadas. Continúe leyendo para descubrir cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán.

Ver también : Formación de empresas Islas Caimán

¿Puede un extranjero abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán?

Abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán no requiere residencia ni visitas previas a las Islas del Caribe. Puede abrir una cuenta corporativa para no residentes en ciertos bancos de las Islas Caimán desde cualquier lugar, eliminando la necesidad de visitas o reuniones en persona con representantes bancarios. Una vez que establezca su cuenta corporativa, obtendrá acceso a todo el espectro de servicios financieros que ofrece el banco.

¿Qué se necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán?

Para iniciar el proceso de apertura de una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán, se le pedirá que complete una solicitud completa y proporcione la siguiente información:

• Documentación de constitución completa.
• Una solicitud por escrito, redactada con membrete de la empresa, que describa una descripción general de su negocio (incluidos clientes, personal y fuentes de ingresos) y el propósito de la cuenta.
• Referencias bancarias de su institución bancaria actual.
• Certificado de Constitución, debidamente certificado por Notario Público.
• Las copias certificadas de los estatutos y la escritura de constitución también están certificadas ante notario.
• Informes anuales, estados financieros, informes de auditoría o plan de negocios.
• Certificado de Vigencia si su negocio tiene más de un año.
• Un Registro de Socios, Funcionarios y Directores, ya sea certificado por el domicilio social o por un Notario Público.
• Detalles de identificación de cada beneficiario final, director y signatario, respaldados por copias certificadas de sus pasaportes y prueba de domicilio residencial.
• Si su empresa opera dentro de las Islas Caimán, una copia de la licencia comercial y comercial vigente.
• Referencias profesionales de un despacho de contabilidad o de abogados y un banco, que demuestren una buena relación de más de tres años.
• Detalles sobre la naturaleza y el volumen en dólares de las transacciones esperadas, junto con la fuente de financiamiento para los depósitos iniciales y posteriores. Esta información se puede proporcionar a través de un Plan de Negocios para empresas nuevas o los últimos Estados Financieros para las ya establecidas.
• Un formulario de declaración de impuestos.
• Todos los directores, miembros y firmantes deben proporcionar la información necesaria para una cuenta bancaria personal, incluida una copia certificada del acuerdo de asociación.
• Si hay más de un número nominal de accionistas, el banco requerirá identificación y referencias de los accionistas principales que posean el 10% o más de la participación accionaria, así como de los directores y funcionarios responsables de las operaciones de la cuenta.
• Para las empresas constituidas en otros países, los documentos notariados son necesarios para verificar la legitimidad de la empresa.
• Cada banco de las Islas Caimán puede exigir un depósito mínimo para abrir una cuenta comercial.

Para requisitos de documentos precisos adaptados a su caso específico, es recomendable consultar a un experto bancario local en las Islas Caimán.

Satisfaga sus necesidades comerciales con el banco perfecto en las Islas Caimán

Personalizados para satisfacer las necesidades específicas de su empresa, bancos selectos en las Islas Caimán brindan mayor flexibilidad para tareas como configurar cuentas de inversión, acomodar métodos de pago adaptables y facilitar transferencias internacionales. Debe asegurarse de que el banco que elija se ajuste a los requisitos de su negocio.

Aquí hay cinco bancos de gran prestigio en las Islas Caimán:

1. Cayman National Bank: Cayman National Bank, establecido en 1974 y con sede en Gran Caimán, ofrece una amplia gama de servicios financieros nacionales e internacionales, que incluyen inversión, banca en línea, administración, gestión, banca de primer nivel, formación de empresas, servicios fiduciarios y gestión de fondos. . Gestiona aproximadamente 1,463 billones de KYD en activos totales y generó ingresos de aproximadamente 46,96 millones de KYD en el primer semestre de 2018, con un ingreso neto de alrededor de 22,32 millones de KYD en el mismo año.
2. Cainvest Bank and Trust Limited: Cainvest Bank and Trust Limited, fundado en 1994 y con una licencia bancaria de categoría A, adquirió Inter-trust Bank (Cayman) Limited en su año de creación y luego se transformó en Cainvest International Bank Limited. En 2015, pasó a llamarse Cainvest Bank and Trust Limited, con sede en Georgetown. Este banco se especializa en productos y servicios de inversión para clientes institucionales y personas físicas de alto patrimonio.
3. Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd.: Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd. posee una licencia de categoría A y ofrece una gama de productos financieros, incluidos depósitos de clientes, colocaciones interbancarias, préstamos y transacciones de divisas. En 2017, registró unos ingresos netos de aproximadamente 13.243 KDR y unos activos totales de 4,071 millones de KDR.
4. Fidelity Bank (Cayman) Ltd.: Constituido en 1980 con una licencia de Categoría A, Fidelity Bank (Cayman) Ltd. ofrece un conjunto integral de servicios financieros, que incluyen seguros y banca nacional e internacional. Al cierre del año 2017, el banco reportó activos totales por B$627,770 millones.
5. Alexandria Bancorp Ltd.: Fundada en 1990, Alexandria Bancorp Ltd. es una subsidiaria de propiedad absoluta de Guardian Capital Group, con sede en Toronto, Canadá. Este banco se especializa en ofrecer servicios de Gestión Patrimonial, Banca Privada y Servicios Fiduciarios y Corporativos, lo que lo convierte en uno de los bancos extranjeros destacados que operan en la isla.

Únase a un experto local para un proceso más fluido

Es recomendable contratar bufetes de abogados o consultores al abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán. Si bien el procedimiento generalmente no es complicado, ciertos aspectos requieren una atención cuidadosa, por lo que la colaboración con un socio local es esencial para recibir un apoyo integral durante todo el proceso.

Biz Latin Hub puede ayudarle a abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán

Biz Latin Hub ofrece soluciones integrales de back-office y entrada al mercado en América Latina y el Caribe, con presencia en ciudades clave de la región.

También hemos formado asociaciones confiables en muchos otros mercados, lo que nos posiciona de manera única para ayudar con la entrada a mercados multijurisdiccionales y operaciones transfronterizas fluidas.

Además del conocimiento sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán, nuestro portafolio de servicios incluye contratación y contabilidad e impuestos de PEO, formación de empresas, apertura de cuentas bancarias y servicios legales corporativos.

Contáctenos hoy para obtener más información sobre cómo podemos ayudarlo a encontrar los mejores talentos o hacer negocios en América Latina y el Caribe.

Si este artículo sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán fue de su interés, consulte el resto de nuestra cobertura de la región . O lea sobre nuestro equipo y autores expertos.