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Como abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?

Com seu clima tropical, praias de areia branca, arquitetura colonial espanhola e clima amigável para investimentos, não é de surpreender que muitas empresas e empreendedores vejam a República Dominicana como uma jurisdição atraente. Investidores estrangeiros, corporações que buscam se incorporar e empresas que desejam abrir uma filial local terão de fazer a mesma coisa em um momento ou outro – abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana.

A abertura de uma conta corporativa é um processo importante que as empresas devem concluir antes de começar a fazer negócios na República Dominicana. Ter uma conta corporativa permite que as empresas realizem transações financeiras e armazenem seus fundos. Isso é fundamental para garantir operações comerciais tranquilas e conformidade com as regulamentações fiscais.

O processo de abertura de uma conta bancária na República Dominicana, com toda a documentação e aprovações necessárias, é muito semelhante ao processo de incorporação de uma empresa no país. Por esse motivo, muitas entidades comerciais – tanto pequenas empresas iniciantes quanto grandes empresas – planejam as coisas de forma que possam se estabelecer na República Dominicana e ativar uma conta bancária comercial ao mesmo tempo.

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O que você precisa para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?

A parte mais complicada da abertura de uma conta bancária corporativa na República Dominicana é fornecer toda a documentação necessária. Todos os documentos em um idioma diferente do espanhol precisam ser traduzidos por um tradutor juramentado. E os documentos emitidos fora da República Dominicana (ou seja, do país de origem da empresa) devem ser apostilados.

As políticas internas de cada banco determinam a lista exata de documentos necessários para a abertura de uma conta corporativa. O que se segue é uma lista geral que a maioria dos bancos exige:

  • Um certificado de constituição do país de origem da empresa
  • Uma lista dos sócios e acionistas da empresa
  • Um certificado do Registro Nacional de Contribuintes Dominicano (RNC)
  • Um número fiscal atribuído à sua empresa, emitido pela Direção Geral de Impostos Internos (DGII)
  • Uma licença comercial ou industrial (emitida pelo Ministério da Indústria e Comércio)

Nos casos em que o representante legal local de uma empresa detiver 10% ou mais das ações da empresa, poderá ser exigida documentação adicional. Esses documentos podem incluir:

  • Atas de reuniões da diretoria em que o representante foi indicado para o cargo.
  • Uma cópia do estatuto social da entidade comercial.
  • Documentos de identidade de todos os sócios, acionistas e gerentes.
  • Registros bancários do país de origem da empresa
  • Em alguns casos, dependendo do banco, referências comerciais de clientes e/ou fornecedores da empresa.

O texto acima é uma visão geral do que é necessário para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana, mas não deve ser considerada uma lista exaustiva. Alguns bancos podem exigir documentação adicional dependendo da estrutura da entidade empresarial, do seu tamanho e do tipo de negócio que pretende conduzir no país.

Abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana
Abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana: Documentos importantes que sua empresa deve ter em mãos.

Abrindo uma conta bancária corporativa na República Dominicana: principais bancos a serem considerados

É importante escolher um banco que esteja mais alinhado com os objetivos do seu negócio no país. Além disso, é crucial saber se um banco impõe restrições às transações estrangeiras se, por exemplo, a empresa tiver acionistas estrangeiros.

Tais coisas devem ser cuidadosamente consideradas pela alta administração de uma organização, para que não acabem abrindo uma conta em um banco que não tenha em mente os seus melhores interesses.

A seguir estão alguns dos bancos mais estabelecidos na nação insular:

  • BanReservas – Este é o maior banco da República Dominicana em termos de ativos sob gestão e o maior número de agências/caixas eletrônicos em toda a ilha.
  • Banco Popular Dominicano – Este banco oferece uma gama completa de serviços bancários pessoais e corporativos, e ainda oferece planos de acidentes pessoais e seguros de vida.
  • Banco Multiple BHD Leon – Este é outro grande banco da República Dominicana, detendo 19% da participação no mercado bancário de varejo na ilha.
  • Banco BDI – Este banco foi fundamental para o desenvolvimento dos sectores agro-industrial e industrial no final do século XX . Agora oferece uma gama completa de serviços bancários pessoais.
  • Banco Vimenca – Como todos os bancos da República Dominicana, oferece serviços bancários pessoais, mas é o menor banco do país em termos de localização e participação de mercado.
  • Banco Unión – Este banco de nicho se concentra em facilitar aos correntistas o recebimento de remessas do exterior. Opera através de uma rede de correspondentes nos EUA, América Latina, Espanha e outros países europeus.
  • Scotiabank República Dominicana – Este banco é uma subsidiária do gigante bancário canadense Scotiabank Group e é um dos dois únicos bancos estrangeiros que operam no país. Seu foco é fornecer serviços pessoais e corporativos para pequenas e médias empresas (PMEs), bem como para grandes corporações.
  • Citi República Dominicana – O Citigroup está presente no país há mais de 50 anos. O Citi República Dominicana oferece uma ampla gama de produtos e serviços bancários para pessoas físicas e grandes corporações.

Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?

Com base em nossa vasta experiência, essas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana.

1. Posso abrir uma conta bancária corporativa online?

Não. No entanto, você pode abrir uma conta bancária no exterior com o apoio de um advogado local habilitado através de uma procuração (POA), no entanto, os formulários originais de solicitação bancária deverão ser enviados para a República Dominicana.

2. Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana?

Para abertura de conta bancária da empresa são necessários os seguintes documentos:

– Cópia do contrato social da empresa;
– Cópia atualizada do estatuto social da empresa
– Carta de referência bancária
– Certidão de situação regular da empresa;
– Um demonstrativo financeiro atualizado da empresa
– Cópia do passaporte de todos os acionistas e membros da empresa
– Depósito inicial de US$ 500 para contas em US$ ou RD$ 500 para contas em moeda local.

3. Quem pode ter acesso à conta bancária da empresa?

Qualquer sócio da empresa autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.

4. Qual é o melhor banco da República Dominicana para empresas estrangeiras?

Recomendamos os seguintes bancos para empresas estrangeiras: Banco Popular Dominicano, Banco BHD León, Banesco e Scotiabank.

5. Por que as empresas abrem contas bancárias na República Dominicana?

As empresas optam por abrir contas bancárias na República Dominicana devido à estabilidade económica e política; a capacidade de manter moeda em dólares americanos, o sistema tributário nacional e a privacidade bancária.

6. A República Dominicana mantém sigilo bancário?

Sim, a Lei Monetária e Financeira, Artigo 56, Alínea b, estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só podem ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial ou governamental competente.

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Se este artigo sobre como abrir uma conta bancária corporativa na República Dominicana foi do seu interesse, confira o restante de nossa cobertura da região. Ou leia sobre nosso time e autores especialistas.

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Craig Dempsey

Craig Dempsey

Craig é um profissional de negócios experiente na América Latina. Ele é o Diretor Geral e Co-Fundador do Grupo Biz Latin Hub que é especializado na entrada no mercado de fornecimento e serviços de back office. Craig é formado em Engenharia Mecânica, com honras e mestrado em Gerenciamento de Projetos pela Universidade de Nova Gales do Sul (University of New South Wales).

Craig é também um veterano militar, tendo servido no exército australiano em numerosas missões no exterior e também um ex-executivo de mineração com experiência em várias jurisdições estrangeiras, incluindo, Canadá, Austrália, Peru e Colômbia.

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