¿Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

Con su clima tropical, sus playas de arena blanca, su arquitectura colonial española y su clima favorable a la inversión, no es de extrañar que muchas empresas y emprendedores vean en la República Dominicana una jurisdicción atractiva. Los inversores extranjeros, las corporaciones que buscan constituirse en sociedad y las empresas que esperan establecer una sucursal local tendrán que hacer lo mismo en un momento u otro: abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana.

VER TAMBIÉN: Pasos para constituir una empresa en la República Dominicana

¿Qué necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

Lo que sigue es una lista de los documentos esenciales que su organización necesitará para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana:

  • Un certificado de incorporación del país de origen de la empresa
  • Una lista de los socios y accionistas de la empresa
  • Un certificado del Registro Nacional de Contribuyentes (RNC) dominicano
  • Un número de identificación fiscal asignado a su empresa, emitido por la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)
  • Una licencia comercial o industrial (emitida por el Ministerio de Industria y Comercio)

Lo anterior es una visión general de lo que se necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana, pero no debe considerarse una lista exhaustiva. Algunos bancos pueden exigir documentación adicional en función de la estructura de la entidad empresarial, su tamaño y el tipo de negocio que pretenda realizar en el país.

Infografía sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana
Abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana: Documentos importantes que su empresa debe tener a la mano

¿Qué debe tener en cuenta antes de abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

Incluso antes de entrar en un banco físico para abrir una cuenta en la República Dominicana, su empresa debe asegurarse de que:

  • Cualquier documento en un idioma distinto al español debe ser traducido por un traductor certificado
  • Los documentos emitidos fuera de la República Dominicana (es decir, del país de origen de la empresa) deben ser apostillados
  • En los casos en que el representante legal de una empresa posea el 10 por ciento o más de las acciones de la empresa, podría requerirse documentación adicional. Dichos documentos pueden incluir:
    • El acta de la reunión del consejo de administración en la que se nombró al representante para el cargo
    • Una copia de los estatutos de la entidad comercial
    • Documentos de identidad de todos los socios, accionistas y directivos
    • Registros bancarios del país de origen de la empresa
    • (En algunos casos, dependiendo del banco) referencias comerciales de los clientes y/o proveedores de la empresa

Conseguir toda la documentación y la aprobación necesaria para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana es muy similar a los procedimientos que una empresa debe realizar para constituirse en el país. Por esta razón, muchas entidades empresariales -tanto pequeñas empresas de nueva creación como grandes compañías- planifican las cosas de tal manera que puedan establecerse en la República Dominicana y activar una cuenta bancaria empresarial al mismo tiempo.

Abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana: Los mejores bancos a tener en cuenta

A continuación se presentan algunos de los bancos más establecidos en la nación insular:

Un mapa de América Latina y su prosperidad económica para un artículo sobre Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana
¿Está pensando en abrir un negocio? Abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana es parte del proceso. El país está clasificado como de renta media-alta según worldbank.org
  • BanReservas – Es el banco más grande de la República Dominicana en términos de activos bajo gestión, y el que más sucursales/ATM tiene en toda la isla.
  • Banco Popular Dominicano – Este banco ofrece una gama completa de servicios bancarios personales y corporativos, e incluso ofrece planes de seguro personal de accidentes y de vida.
  • Banco Múltiple BHD León – Es otro de los grandes bancos de la República Dominicana, con el 19% de la cuota de mercado de la banca minorista en la isla.
  • Banco BDI – Este banco fue fundamental en el desarrollo de los sectores agroindustrial y de la industria a finales del siglo XX. Ahora ofrece una gama completa de servicios de banca personal.
  • Banco Vimenca – Como todos los bancos de la República Dominicana, ofrece servicios de banca personal, pero es el banco más pequeño del país en términos de ubicaciones y cuota de mercado.
  • Banco Unión – Este banco de nicho se centra en facilitar a los titulares de cuentas la recepción de remesas del extranjero. Opera a través de una red de corresponsales en Estados Unidos, América Latina, España y otros países europeos.
  • Scotiabank República Dominicana – Este banco es una filial del gigante bancario canadiense Scotiabank Group y es uno de los dos únicos bancos extranjeros que operan en el país. Se centra en la prestación de servicios personales y corporativos a las pequeñas y medianas empresas (PYME), así como a las grandes corporaciones.
  • Citi República Dominicana – Citigroup está presente en el país desde hace más de 50 años. Citi República Dominicana ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios a particulares y grandes empresas.


Es importante elegir un banco que esté más alineado con sus objetivos comerciales en el país. Además, es crucial saber si un banco impone restricciones a las transacciones extranjeras si, por ejemplo, la empresa tiene accionistas extranjeros.

Este tipo de cosas deben ser consideradas cuidadosamente por los altos cargos de una organización, para que no acaben abriendo una cuenta en un banco que no tenga en cuenta sus mejores intereses.

Biz Latin Hub puede ayudarle con la contabilidad y los impuestos en la República Dominicana

En Biz Latin Hub, proporcionamos servicios integrados de entrada al mercado y de back-office en toda América Latina y el Caribe, con oficinas en Bogotá y Cartagena, así como en más de una docena de otras ciudades importantes de la región. También contamos con socios de confianza en muchos otros mercados.

Nuestro inigualable alcance significa que estamos en una posición ideal para apoyar la entrada en mercados multijurisdiccionales y las operaciones transfronterizas.

Además de los conocimientos sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana, nuestra cartera de servicios incluye la contratación y la contabilidad e impuestos de la OEP, la formación de empresas, la apertura de cuentas bancarias y los servicios legales corporativos.

Contáctenos hoy mismo para saber más sobre cómo podemos ayudarle a encontrar los mejores talentos o a hacer negocios en América Latina y el Caribe.

Si este artículo sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana fue de su interés, consulte el resto de nuestra cobertura de la región. O lea sobre nuestro equipo y autores expertos.

Pin It on Pinterest

Share This

Share This

Share this post with a friend or colleague!