¿Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

Con su clima tropical, sus playas de arena blanca, su arquitectura colonial española y su clima favorable a la inversión, no es de extrañar que muchas empresas y empresarios vean en la República Dominicana una jurisdicción atractiva. Los inversores extranjeros, las empresas que desean constituirse en sociedad y las compañías que esperan establecer una sucursal local tendrán que hacer lo mismo en un momento u otro: abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana.

La apertura de una cuenta corporativa es un proceso importante que las empresas deben completar antes de poder empezar a hacer negocios en la República Dominicana. Tener una cuenta corporativa permite a las empresas completar transacciones financieras y almacenar sus fondos. Esto es crucial para garantizar unas operaciones comerciales fluidas y el cumplimiento de la normativa fiscal.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria en la República Dominicana, con toda la documentación y aprobaciones que se requieren, es muy similar al proceso de constitución de una empresa en el país. Por esa razón, muchas entidades comerciales -pequeñas empresas de nueva creación y grandes empresas por igual- planifican las cosas de tal manera que puedan establecerse en la República Dominicana y activar una cuenta bancaria comercial al mismo tiempo.

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¿Está pensando en abrir un negocio? Abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana es parte del proceso. El país está clasificado como de renta media-alta según worldbank.org

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¿Qué necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

La parte más complicada de la apertura de una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana es proporcionar toda la documentación requerida. Cualquier documento en un idioma que no sea el español debe ser traducido por un traductor jurado. Y los documentos emitidos fuera de la República Dominicana (es decir, desde el país de origen de la empresa) deben apostillarse.

Las políticas internas de cada banco determinan la lista exacta de documentos que se requieren al abrir una cuenta corporativa. Lo que sigue es una lista general que la mayoría de los bancos exigen:

  • Un certificado de incorporación del país de origen de la empresa
  • Una lista de los socios y accionistas de la empresa
  • Un certificado del Registro Nacional de Contribuyentes (RNC) dominicano
  • Un número de identificación fiscal asignado a su empresa, emitido por la Dirección General de Impuestos Internos (DGII)
  • Una licencia comercial o industrial (emitida por el Ministerio de Industria y Comercio)

En los casos en que el representante legal de una empresa posea el 10% o más de las acciones de la empresa, podría exigirse documentación adicional. Dichos documentos pueden incluir:

  • Actas de la reunión del consejo de administración en la que el representante fue nombrado para el cargo.
  • Copia de los estatutos de la entidad empresarial.
  • Documentos de identidad de todos los socios, accionistas y directivos.
  • Registros bancarios del país de origen de la empresa.
  • En algunos casos, dependiendo del banco, referencias comerciales de los clientes y/o proveedores de la empresa.

Lo anterior es una visión general de lo que se necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana, pero no debe considerarse una lista exhaustiva. Algunos bancos pueden exigir documentación adicional en función de la estructura de la entidad empresarial, su tamaño y el tipo de negocio que pretenda realizar en el país.

Infografía sobre cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana
Abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana: Documentos importantes que su empresa debe tener a la mano

Abrir una cuenta bancaria corporativa en República Dominicana: Los mejores bancos a tener en cuenta

Es importante elegir un banco que esté más alineado con sus objetivos comerciales en el país. Además, es crucial saber si un banco impone restricciones a las transacciones extranjeras si, por ejemplo, la empresa tiene accionistas extranjeros.

Este tipo de cosas deben ser consideradas cuidadosamente por los altos cargos de una organización, para que no acaben abriendo una cuenta en un banco que no tenga en cuenta sus mejores intereses.

A continuación se presentan algunos de los bancos más establecidos en la nación insular:

  • BanReservas – Es el banco más grande de la República Dominicana en términos de activos bajo gestión, y el que más sucursales/ATM tiene en toda la isla.
  • Banco Popular Dominicano – Este banco ofrece una gama completa de servicios bancarios personales y corporativos, e incluso ofrece planes de seguro personal de accidentes y de vida.
  • Banco Múltiple BHD León – Es otro de los grandes bancos de la República Dominicana, con el 19% de la cuota de mercado de la banca minorista en la isla.
  • Banco BDI – Este banco fue fundamental en el desarrollo de los sectores agroindustrial y de la industria a finales del siglo XX. Ahora ofrece una gama completa de servicios de banca personal.
  • Banco Vimenca – Como todos los bancos de la República Dominicana, ofrece servicios de banca personal, pero es el banco más pequeño del país en términos de ubicaciones y cuota de mercado.
  • Banco Unión – Este banco de nicho se centra en facilitar a los titulares de cuentas la recepción de remesas del extranjero. Opera a través de una red de corresponsales en Estados Unidos, América Latina, España y otros países europeos.
  • Scotiabank República Dominicana – Este banco es una filial del gigante bancario canadiense Scotiabank Group y es uno de los dos únicos bancos extranjeros que operan en el país. Se centra en la prestación de servicios personales y corporativos a las pequeñas y medianas empresas (PYME), así como a las grandes corporaciones.
  • Citi República Dominicana – Citigroup está presente en el país desde hace más de 50 años. Citi República Dominicana ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios a particulares y grandes empresas.

4 pasos para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana

  1. Elija el proveedor y el tipo de cuenta bancaria que mejor se adapten a las necesidades de su empresa. No dude en consultar las opciones disponibles en la sucursal local.
  2. Prepare toda la documentación necesaria y rellene el formulario de solicitud de cuenta bancaria. Tenga en cuenta que es posible que le pidan que realice una entrevista en persona.
  3. Una vez que le hayan aceptado como cliente, es posible que le pidan que haga un ingreso inicial.
  4. Active su cuenta. Ya puede empezar a utilizar su cuenta de empresa.

Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana

Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en la República Dominicana.

1. ¿Puedo abrir una cuenta bancaria corporativa en línea? 

No. Sin embargo, puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo de un abogado local facultado por un poder especial, no obstante, los formularios de solicitud bancaria originales deberán enviarse a la República Dominicana para completar el proceso. 

2. ¿Qué documentos necesito para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana?

 Los siguientes documentos son requeridos para abrir una cuenta bancaria corporativa en la República Dominicana:

– Copia de los estatutos de constitución de la empresa;
– Una copia actualizada de los estatutos de la empresa;
– Certificado de persona jurídica de la empresa
– Un estado financiero actualizado de la empresa;
– Copia del pasaporte de todos los accionistas y miembros de la empresa.
– Cartas de referencia bancaria
– Depósito inicial deUS$500 para cuentas en dólares or RD$500 para cuentas en moneda local.

3. ¿Quién puede tener acceso a una cuenta bancaria corporativa? 

Cualquier miembro de la compañía que se encuentre autorizado por los accionistas de la empresa puede tener acceso a la cuenta bancaria. 

4. ¿Cuál es el mejor banco en la República Dominicana para empresas extranjeras?

 Recomendamos los siguientes bancos para compañías extranjeras: Banco Popular Dominicano,Banco BHD León,Banesco,Scotiabank.

5. ¿Por qué las empresas abren cuentas bancarias en la República Dominicana?  

Las empresas optan por abrir cuentas bancarias en la República Dominicana debido a la estabilidad económica y política; la capacidad de tener la cuenta en dólares estadounidenses, el sistema tributario nacional y la privacidad bancaria.

6. ¿La República Dominicana tiene secreto bancario? 

Sí, la Ley Monetaria y Financiera, Artículo 56, Inciso b, establece que la información obtenida por una entidad financiera debe mantenerse estrictamente confidencial y solo puede ser proporcionada a terceros por orden de la autoridad judicial o gubernamental competente.

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Infografía sobre apertura de cuentas bancarias para empresas en america latina por biz latin hub.
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Craig Dempsey
Craig Dempsey

Craig es un profesional de negocios en América Latina. Es el Director Ejecutivo y Cofundador de Biz Latin Hub, grupo que se especializa en servicios de entrada al mercado y back-office. Craig posee un título en Ingeniería Mecánica con honores y una maestría en gestión de proyectos de la Universidad de New South Wales.

Craig también es un veterano de guerra que ha servido en el ejército australiano en numerosas misiones en el extranjero. Además, Craig es un ejecutivo minero con experiencia en varias jurisdicciones en el extranjero, incluidas Canadá, Australia, Perú y Colombia.

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